Corporate vs. Private Banking: Unterschied und Vergleich

Jeder kennt den Begriff Banking. Aber was ist Banking, haben Sie sich jemals gefragt? Nun, Banking kann als Motor betrachtet werden, der die Wirtschaft finanziell antreibt. Für jede Volkswirtschaft auf der Welt ist das Bankwesen von wesentlicher Bedeutung. Bankgeschäfte umfassen Bargeld, Kredite und alle Finanztransaktionen.

Die Aufrechterhaltung eines Gleichgewichts zwischen Familien, Unternehmen, Staaten und Nationen ist von entscheidender Bedeutung.

Key Take Away

1. Corporate Banking dient großen Unternehmen und bietet Finanzlösungen wie Kredite, Cash-Management und Handelsfinanzierung. Im Gegensatz dazu richtet sich das Private Banking an vermögende Privatpersonen und bietet personalisierte Vermögensverwaltungs- und Anlagedienstleistungen an.
2. Private Banking bietet einen stärker personalisierten und beziehungsorientierten Ansatz, bei dem den Kunden dedizierte Relationship Manager zugewiesen werden. Im Gegensatz dazu konzentriert sich das Firmenkundengeschäft auf die finanziellen Bedürfnisse von Unternehmen und legt weniger Wert auf individuelle Beziehungen.
3. Das Firmenkundengeschäft befasst sich mit höheren Transaktionsvolumina und größeren Kreditsummen als das Privatkundengeschäft. Es richtet sich an Organisationen mit komplexen finanziellen Bedürfnissen, während Private Banking mit einzelnen Kunden zusammenarbeitet, um ihnen zu helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Corporate Banking vs. Private Banking

Corporate Banking ist eine Art von Banking, das Unternehmen bedient, während Private Banking auf vermögende Privatpersonen (HNWIs) ausgerichtet ist. Corporate Banking bietet Kredite, Handelsfinanzierung und Cash-Management, während Private Banking bietet Vermögensverwaltung, Anlageberatung und andere personalisierte Finanzdienstleistungen. Das Firmenkundengeschäft umfasst große Transaktionen und konzentriert sich darauf, Unternehmen beim Wachstum zu unterstützen, während sich das Private Banking auf die Erhaltung und Entwicklung des Vermögens von Einzelpersonen konzentriert.

Das Corporate Banking ist eine Tochtergesellschaft des Business Banking. Es ist für die Unternehmenswelt gedacht. Es ist die kleinere Version der Geschäftswelt. Es bietet viele Dienstleistungen wie Kreditfazilitäten, Treasury-Dienstleistungen, Dienstleistungen zur Finanzierung des Anlagevermögensbedarfs, kommerzielle Dienstleistungen, Dienstleistungen für Arbeitgeber usw.

Es ist eine spezialisierte Form von a Geschäftsbank.

Private Banking war für Personen mit enormem Vermögen gedacht, um ihre Finanzen zu verwalten. Es war „privat“, ganz anders als Retail- und Sparkassen. Das Private Banking kann als Pionier der Entstehung des Bankwesens bezeichnet werden.

Es bietet dem Kunden Finanzdienstleistungen, Investitionen, Zahlungen, Vermittlung und Vermögensverwaltung auf persönlicher Ebene und nicht auf beträchtlicher Ebene.

Vergleichstabelle

Parameter des Vergleichs	Firmenkundengeschäft	Private Bankgeschäfte
Definition	Corporate Banking ist für Unternehmen und Organisationen etc. gedacht.	Private Banking richtet sich an Personen mit einem hohen Nettoeinkommen.
Etabliert	Es wurde nach dem Zweiten Weltkrieg in den 1950er Jahren in Amerika gegründet.	Es wurde im Jahr 1685 in der Schweiz und im Vereinigten Königreich gegründet.
Größte Bank	Die Industrial and Commercial Bank of China ist die größte Unternehmensbank der Welt.	UBS Global Wealth Management ist die größte Privatbank der Welt.
Begrenzen	Im Firmenkundengeschäft wird das Limit zum Geldabheben von der jeweiligen Firma festgelegt.	Das hier festgelegte Limit zum Geldabheben liegt bei knapp 20 Cent pro Tag.
Rollen & Funktionen	Es bietet Kredit- und Darlehensmanagement, Asset-, Cash-Management, Vermögensbildung und andere Finanzdienstleistungen.	Es bietet Bankgeschäfte, Investitionen, Steuerverwaltung, Vergünstigungen, Datenschutz und hohe Anlagerenditen.

Was ist Firmenkundengeschäft?

Corporate Banking ist ein angesehener Zweig der Geschäftsbanken. Jetzt ist das Firmenkundengeschäft in letzter Zeit sehr beliebt gewesen. Es befasst sich explizit mit Unternehmen und Firmen. Die Arbeit von Corporate Banking besteht darin, Lösungen für große und kleine Branchen zu finden.

Von kleinen Lebensmittelgeschäften oder Kirana-Läden bis hin zu großen Industrien werden alle Dinge oder Hilfen von Corporate Banking bereitgestellt.

Corporate Banking wurde geschaffen, um es vom Investment Banking zu unterscheiden. Es ist so wichtig geworden, weil es den Banken Profit bringt. Für Geschäftsbanken sind Geschäftsbanken die höchste Einnahmequelle. Für einige ist es die wichtigste Quelle, um Geld zu verdienen.

Dies liegt daran, dass das Firmenkundengeschäft Organisationen oder Unternehmen mit reichlich Betriebskapital umfasst.

Von Firmenbanken aufgenommene Kredite sind bedeutender und bieten einen höheren Zinssatz als normale Kredite. Corporate Banking, der Begriff entstand im Jahr 1933 in den Vereinigten Staaten von Amerika. Corporate Banking ist dem Retail Banking sehr ähnlich.

Aber der signifikante Unterschied zwischen den beiden ist der Geldbetrag und der Gewinn, der mit ersterem verbunden ist. 

Heute ist das Corporate Banking in der modernen Welt zu einem der wichtigsten Faktoren für die Entwicklung und das Wachstum eines Unternehmens geworden.

Mit der Verschmelzung von Technologien ist die Bankenbranche produktiver geworden und verfügt über die Mittel, um die Bedürfnisse und Erwartungen der Kunden zu erfüllen. 

Was ist Private Banking?

Private Banking bietet HNWI-Kunden (High-Net-Worth Individuals) von Privatkundenbanken personalisierte Finanzdienstleistungen an. Es bietet die gängigsten Finanzdienstleistungen wie Spar- und Girokonten.

Private Banking bietet Ihnen ein personalisiertes Erlebnis. Ein Relationship Manager verwaltet alle Konten von HNWI-Kunden. Ein Relationship Manager spielt eine sehr entscheidende Rolle.

Ein Manager oder Private Banker erledigt alles für einen Kunden, von der Einrichtung einer Haushypothek bis zur Zahlung von Rechnungen. Private Banking hat viele Vorteile, wie verschiedene Vergünstigungen, Privilegien usw. Einer der Hauptvorteile ist der Datenschutz.

Alle Geschäfte und Dienstleistungen für HNWI-Kunden sind vertraulich. Die Bank bietet allen Kunden Präferenzen und Rabatte je nach Bedarf.

Aufgrund des technologischen Fortschritts wird Private Banking jetzt im Internet und auf Mobiltelefonen angeboten, und sie suchen auch nach neuen Märkten gemäß den Wertversprechen der Kunden. 10 gab es die 2019 größten Privatbanken der Welt. 

Hauptunterschiede zwischen Corporate Banking und Private Banking

1. Corporate Banking ist für Unternehmen und Organisationen usw. gedacht. Es befasst sich speziell mit Unternehmen. Private Banking ist für Personen mit einem hohen Nettoeinkommen und bietet ein personalisiertes Erlebnis.
2. Corporate Banking wurde nach dem Zweiten Weltkrieg in den 1950er Jahren in Amerika gegründet. Corporate Banking wurde im Jahr 1685 in der Schweiz und im Vereinigten Königreich gegründet.
3. Die Industrial and Commercial Bank of China ist die größte Unternehmensbank der Welt. UBS Global Wealth Management ist die größte Privatbank in der Welt.
4. Im Firmenkundengeschäft wird das Abhebungslimit je nach Kunde festgelegt. Das im Private Banking festgelegte Limit für Bargeldabhebungen beträgt weniger als knapp 20 Bargeld pro Tag. 
5. Corporate Banking bietet Kredit- und Kreditmanagement, Asset- und Cash-Management, Vermögensbildung und andere Finanzdienstleistungen. Private Banking bietet Einsparungen, Investitionen, Steuerverwaltung, Vergünstigungen, Datenschutz und hohe Anlagerenditen.

Bibliographie

1. https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/02652329710175370/full/html
2. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=BGEAHREEXfoC&oi=fnd&pg=PR7&dq=Corporate+Banking+and+Private+Banking&ots=sj3FqrWB59&sig=vWhSdCmGqBz_0Srjjs0xUNPOqSc

Letzte Aktualisierung: 11. Juni 2023