リテールバンキングとコーポレートバンキング: 違いと比較

銀行は私たちの経済において重要な役割を果たしています。 彼らは、取引が迅速かつ邪魔されることなく行われることを保証します. それらは、個人的または専門的なニーズのために、人々（日常またはビジネスのニーズ）にお金を貸すことができる金融システムです.

ほとんどすべての経済機能は、銀行を通じて、または銀行によって行われます。 給与、請求書、貯蓄、ローン、および電子決済は、銀行があるためすべて可能です。

銀行は人と人との仲介役です。 彼らは商取引を促進するのに役立ちます。 商業銀行、決済銀行、協同組合、 マーチャントバンキング、リテール、コーポレート バンキングなどは、銀行のいくつかの部分と種類です。

主要な取り組み

1. リテール バンキングは個人の顧客や中小企業に金融サービスを提供し、コーポレート バンキングは大企業や企業に金融サービスを提供します。
2. リテール バンキング サービスには個人ローン、貯蓄口座、クレジット カード、住宅ローンが含まれ、法人バンキング サービスには現金管理、貿易金融、合併と買収、企業ローンが含まれます。
3. リテール バンキングは、個人価値の低い取引が多いのに対し、コーポレート バンキングは、個人価値の高い取引が少ないという特徴があります。

リテールバンキング vs コーポレートバンキング

リテール バンキングはリテール顧客/消費者を扱うユニットであり、コーポレート バンキングは大企業顧客を扱うユニットです。 リテール バンキングはトランザクション レベルが低く、顧客ベースが高いのに対し、コーポレート ベイキングは顧客ベースが高く、顧客ベースが少ないのです。

リテール バンキングは、消費者/一般大衆を扱う銀行セクターです。 これの利点は、個人ローン、デビットカードとクレジットカード、住宅ローン、貯蓄の提供などです。

リテールバンクのサブタイプさえあります。 対面でサービスを提供する方法です。 彼らはすべての顧客のためのワンストップショップとして機能します. 顧客の預金は、リテール バンキングにとって最も重要な資金源です。

コーポレート バンキングは、企業/企業のみを扱う銀行サービス セクターです。 彼らは彼らと直接協力し、彼らのニーズに応じてサービスを変更し、提供します。

企業は、ローン、クレジット、貯蓄、当座預金口座などを提供します。これらはすべて特別に設計されており、中小企業や大規模なコングロマリットにサービスを提供しています。

比較表

比較のパラメータ	リテールバンキング	コーポレートバンキング
意味	リテール バンキングは、個人/一般大衆を扱う銀行サービス セクターです。	コーポレートバンキングは、企業や事業会社を扱う銀行サービスです。
製品・サービスの性質	それは、すべての個人にとって同じ (標準化された) ものです。	クライアントのニーズに合わせて特別に設計およびカスタマイズされています。
常連	大。 一般の方が多いので	比較的小さい
処理コスト	低処理コスト	処理コストが高い
としても知られている	コンシューマー バンキングまたはパーソナル バンキング。	ビジネスバンキング
取引額	低い値	より高い値

リテールバンキングとは？

リテール バンキングは、一般大衆/個人を扱うセクターまたはモデルです。 これは、顧客に個人的な注意を払い、ニーズを提供する基本的なワンストップ ストア バンキングです。

コンシューマー バンキングやパーソナル バンキングとも呼ばれます。 

各都市のさまざまな場所に何百もの銀行支店があり、顧客に最高のサービスを提供しています.

リテール バンキングにはいくつかの特徴があります。

1. 彼らは、クレジットカードやデビットカード、個人ローン、住宅ローン、保険、ロッカー設備など、さまざまな商品やサービスをサポートしています。
2. さまざまな消費者グループ – 世帯、信託、中小企業 (SME) など。
3. さまざまな販売チャネル – ウェブサイト、支店、オンライン/モバイル アプリケーション、コール センターなど。

リテールバンキングの種類 –

1. 商業銀行 – それらは一般的な銀行であり、パーソナル バンキング、オンライン バンキング、貸付または借入などのサービスを提供します。
2. プライベートバンク – 都市部で営業し、高所得者層をケアします。
3. 信用組合 – 商業銀行に似ていますが、小規模です (非営利機関)。
4. 地域農村銀行 – グラミン銀行は、低所得層にサービスを提供する地域レベルの銀行です。

リテール バンキングは、個人の日常生活の一部です。 これは、従来の銀行業務と現代の銀行業務の両方に不可欠な要素であることが証明されています。 マネーサプライに影響を与えるため、より多くの流動性を提供することが知られています。 彼らは、借入コストを下げるために競争力のある金利を提供しています。

コーポレートバンキングとは？

コーポレート・バンキングとは、法人顧客 (非公開有限会社、公開有限会社など) を扱うセクターまたは銀行の一部を指します。

彼らはビジネスと直接連携し、クライアントのニーズに応じて特別なサービス/製品を設計します。 とも呼ばれる ビジネスバンキング.

彼らのサービスを支援することは、ビジネスの成長を可能にし、経済の拡大に貢献します。 地元の中小企業から大規模なコングロマリットまで、さまざまなニーズに対応しています。

ビジネスを最大化するために、企業銀行は良好な顧客関係を維持するためにリレーションシップ・マネジメントを雇用します。

彼らが提供するサービス –

1. 商業銀行業務 - タームローン、与信枠、電子バンキング、貿易金融など
2. 多国籍企業および政府機関向けのサービス – 国際取引、アドバイザリー サービス、現金管理、証券引受など
3. など

自己会計とプロフェッショナリズムが不可欠であるため、企業は助言目的であっても企業アカウントを持っている必要があります。

処理コストは、トランザクションの価値と同様に、他の銀行セクターと比較して高くなります。 コーポレートバンキングは、より収益性が高くなる可能性があります。 信用格付けは、企業の株価または評価額に影響を与える可能性があります。

提供されるサービスにかかる利息と手数料が主な収益源です。 彼らは働き、クライアントに迅速/緊急の解決策を提供します。 

法人銀行業務の顧客ベースは小規模です。

リテールバンキングとコーポレートバンキングの主な違い

1. リテール バンキングは、個々の消費者/一般大衆を扱うセクターまたは銀行サービスの一部です。 対照的に、コーポレートバンキングは、企業/企業のみを扱う銀行サービスのセクションです。
2. リテール バンキングは、すべての顧客に同じ (標準化された) 種類のサービスを提供しますが、コーポレート バンキングは、顧客のニーズに応じてサービスをカスタマイズします。
3. リテール バンキングには、すべての個人を含む大規模な顧客ベースがありますが、コーポレート バンキングには比較的少数の顧客がいます。
4. リテール バンキングの処理/処理コストは低く、コーポレート バンキングの処理コストは高くなります。
5. リテール バンキングはコンシューマー バンキングとも呼ばれ、コーポレート バンキングはビジネス バンキングとも呼ばれます。
6. リテール バンキングは取引価値が低く、コーポレート バンキングはビジネスに関連するため取引価値が高くなります。

参考情報

1. https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/09564239410068670/full/html
2. https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/02652329210012122/full/html