Ngân hàng doanh nghiệp và tư nhân: Sự khác biệt và so sánh

Mọi người đều biết về thuật ngữ Ngân hàng. Nhưng Banking là gì, có bao giờ bạn thắc mắc? Chà, Ngân hàng có thể được coi là động lực thúc đẩy nền kinh tế về mặt tài chính. Đối với bất kỳ nền kinh tế nào trên thế giới, Ngân hàng là điều cần thiết. Ngân hàng bao gồm tiền mặt, tín dụng và tất cả các giao dịch tài chính.

Duy trì sự cân bằng giữa gia đình, công ty, tiểu bang và quốc gia là rất quan trọng.

Chìa khóa chính

1. Dịch vụ ngân hàng doanh nghiệp phục vụ các doanh nghiệp lớn, cung cấp các giải pháp tài chính như cho vay, quản lý tiền mặt và tài trợ thương mại. Ngược lại, ngân hàng tư nhân phục vụ cho các cá nhân có thu nhập cao, cung cấp các dịch vụ đầu tư và quản lý tài sản được cá nhân hóa.
2. Dịch vụ ngân hàng tư nhân cung cấp cách tiếp cận tập trung vào mối quan hệ và được cá nhân hóa hơn, chỉ định các nhà quản lý mối quan hệ chuyên dụng cho khách hàng. Ngược lại, ngân hàng doanh nghiệp tập trung vào nhu cầu tài chính của các doanh nghiệp, ít chú trọng đến các mối quan hệ cá nhân.
3. Dịch vụ ngân hàng doanh nghiệp có khối lượng giao dịch cao hơn và số tiền cho vay lớn hơn so với ngân hàng tư nhân. Nó nhắm mục tiêu các tổ chức có nhu cầu tài chính phức tạp, trong khi ngân hàng tư nhân làm việc với các khách hàng cá nhân để giúp họ đạt được các mục tiêu tài chính của mình.

Ngân hàng doanh nghiệp vs Ngân hàng tư nhân

Ngân hàng doanh nghiệp là một loại hình ngân hàng phục vụ các doanh nghiệp, trong khi ngân hàng tư nhân phục vụ cho các cá nhân có giá trị ròng cao (HNWIs). Ngân hàng doanh nghiệp cung cấp các khoản vay, tài trợ thương mại và quản lý tiền mặt, trong khi ngân hàng tư nhân cung cấp quản lý tài sản, tư vấn đầu tư và các dịch vụ tài chính được cá nhân hóa khác. Ngân hàng doanh nghiệp liên quan đến các giao dịch lớn và tập trung vào việc giúp các doanh nghiệp phát triển, trong khi ngân hàng tư nhân tập trung vào việc bảo tồn và phát triển tài sản của cá nhân.

Ngân hàng doanh nghiệp là một công ty con của ngân hàng kinh doanh. Nó có nghĩa là cho thế giới doanh nghiệp. Nó là phiên bản nhỏ hơn của thế giới kinh doanh. Nó cung cấp nhiều dịch vụ như cơ sở tín dụng, dịch vụ ngân quỹ, dịch vụ tài trợ yêu cầu tài sản cố định, Dịch vụ thương mại, dịch vụ sử dụng lao động, v.v.

Nó là một dạng chuyên biệt của một ngân hàng thương mại.

Ngân hàng tư nhân dành cho những cá nhân có khối tài sản khổng lồ để quản lý tài chính của họ. Đó là 'tư nhân', rất khác với các ngân hàng bán lẻ và tiết kiệm. Ngân hàng tư nhân có thể được coi là người tiên phong về nguồn gốc của ngân hàng.

Nó cung cấp các dịch vụ tài chính, đầu tư, thanh toán, môi giới và quản lý tài sản cho khách hàng ở cấp độ cá nhân hơn là ở cấp độ đáng kể.

Bảng so sánh

Tham số so sánh	Ngân hàng doanh nghiệp	Ngân hàng tư nhân
Định nghĩa	Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp dành cho các công ty và tổ chức, v.v.	Dịch vụ Ngân hàng Tư nhân dành cho những cá nhân có thu nhập ròng cao.
Được thành lập	Nó được thành lập ở Mỹ sau chiến tranh thế giới thứ hai vào những năm 1950.	Nó được thành lập ở Thụy Sĩ và Vương quốc Anh vào năm 1685.
Ngân hàng lớn nhất	Ngân hàng Công thương Trung Quốc là ngân hàng doanh nghiệp lớn nhất thế giới.	UBS Global Wealth Management là ngân hàng tư nhân lớn nhất thế giới.
Hạn chế	Trong Ngân hàng doanh nghiệp, giới hạn được đặt để rút tiền được đặt bởi công ty cụ thể.	Giới hạn được đặt ở đây để rút tiền là ít hơn gần 20 lần thiếu mỗi ngày.
Vai trò & Chức năng	Nó cung cấp dịch vụ quản lý tín dụng và cho vay, quản lý tài sản, tiền mặt, hình thành vốn và các dịch vụ tài chính khác.	Nó cung cấp dịch vụ ngân hàng, đầu tư, quản lý thuế, đặc quyền, quyền riêng tư và lợi tức đầu tư cao.

Ngân hàng Doanh nghiệp là gì?

Ngân hàng doanh nghiệp là một nhánh nổi bật của các ngân hàng thương mại. Bây giờ Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp đã khá phổ biến trong thời gian gần đây. Nó giải quyết rõ ràng với các doanh nghiệp và công ty. Công việc của Khối Ngân hàng Doanh nghiệp là tìm giải pháp cho các ngành từ lớn đến nhỏ.

Từ các cửa hàng tạp hóa hoặc Kirana nhỏ đến các ngành công nghiệp lớn, tất cả mọi thứ hoặc sự trợ giúp đều được cung cấp bởi Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp.

Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp được tạo ra để phân biệt với Ngân hàng Đầu tư. Nó đã trở nên rất quan trọng vì lợi nhuận mà nó mang lại cho các ngân hàng. Đối với Ngân hàng thương mại, ngân hàng doanh nghiệp là nguồn thu nhập cao nhất. Đối với một số người, đó là nguồn kiếm tiền chính.

Đó là bởi vì ngân hàng doanh nghiệp liên quan đến các tổ chức hoặc công ty có vốn lưu động dồi dào.

Các khoản vay từ các Ngân hàng Doanh nghiệp có ý nghĩa hơn, cho lãi suất cao hơn các khoản vay thông thường. Ngân hàng doanh nghiệp, thuật ngữ này bắt nguồn từ năm 1933 tại Hoa Kỳ. Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp khá giống với Ngân hàng Bán lẻ.

Nhưng sự khác biệt đáng kể giữa hai loại này là số tiền và lợi nhuận liên quan đến loại thứ nhất. 

Ngày nay trong thế giới hiện đại, Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp đã trở thành một trong những hoạt động đóng góp quan trọng nhất cho sự phát triển và lớn mạnh của một công ty.

Với sự kết hợp của công nghệ, ngành ngân hàng đã trở nên hiệu quả hơn và có phương tiện để đáp ứng nhu cầu và mong đợi của khách hàng. 

Ngân hàng tư nhân là gì?

Ngân hàng Tư nhân cung cấp các dịch vụ tài chính được cá nhân hóa cho khách hàng HNWI (Cá nhân có giá trị ròng cao) của các ngân hàng bán lẻ. Nó cung cấp các dịch vụ tài chính phổ biến nhất như tài khoản tiết kiệm và séc.

Ngân hàng tư nhân sẽ cung cấp cho bạn trải nghiệm được cá nhân hóa. Trình quản lý mối quan hệ xử lý tất cả các tài khoản của khách hàng HNWI. Người quản lý mối quan hệ đóng một vai trò rất quan trọng.

Người quản lý hoặc Nhân viên Ngân hàng Tư nhân xử lý mọi việc cho khách hàng, từ thu xếp thế chấp nhà cho đến thanh toán hóa đơn. Dịch vụ Ngân hàng Cá nhân có nhiều lợi thế, như nhiều đặc quyền, đặc quyền, v.v. Một trong những lợi ích chính là Quyền riêng tư.

Tất cả các giao dịch và dịch vụ được cung cấp cho khách hàng của HNWI đều được bảo mật. Ngân hàng dành mọi ưu đãi, chiết khấu cho khách hàng tùy theo nhu cầu của họ.

Do những tiến bộ công nghệ, Dịch vụ Ngân hàng Cá nhân hiện được cung cấp trên Internet và điện thoại di động, đồng thời họ cũng tìm kiếm thị trường mới theo đề xuất giá trị của khách hàng. Có 10 ngân hàng tư nhân lớn nhất thế giới năm 2019. 

Sự khác biệt chính giữa Ngân hàng doanh nghiệp và Ngân hàng tư nhân

1. Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp dành cho các công ty và tổ chức, v.v. Nó liên quan cụ thể đến các doanh nghiệp. Dịch vụ Ngân hàng Cá nhân dành cho những cá nhân có thu nhập ròng cao và mang lại trải nghiệm cá nhân hóa.
2. Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp được thành lập ở Mỹ sau chiến tranh thế giới thứ hai vào những năm 1950. Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp được thành lập tại Thụy Sĩ và Vương quốc Anh vào năm 1685.
3. Ngân hàng Công thương Trung Quốc là Ngân hàng doanh nghiệp lớn nhất thế giới.UBS Global Wealth Management là ngân hàng lớn nhất Ngân hàng tư nhân trong thế giới.
4. Trong Ngân hàng doanh nghiệp, giới hạn rút tiền được đặt theo khách hàng. Giới hạn được đặt ra trong Ngân hàng tư nhân để rút tiền mặt là ít hơn gần 20 lần thiếu mỗi ngày. 
5. Dịch vụ Ngân hàng Doanh nghiệp cung cấp dịch vụ quản lý tín dụng và cho vay, quản lý tài sản và tiền mặt, hình thành vốn và các dịch vụ tài chính khác. Dịch vụ Ngân hàng Tư nhân cung cấp dịch vụ tiết kiệm, đầu tư, quản lý thuế, đặc quyền, quyền riêng tư và lợi tức đầu tư cao.

dự án

1. https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/02652329710175370/full/html
2. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=BGEAHREEXfoC&oi=fnd&pg=PR7&dq=Corporate+Banking+and+Private+Banking&ots=sj3FqrWB59&sig=vWhSdCmGqBz_0Srjjs0xUNPOqSc

Cập nhật lần cuối: ngày 11 tháng 2023 năm XNUMX