Investment Banking vs. Asset Management: Unterschied und Vergleich

Management ist ein sehr wichtiger Teil des Bereichs des Bankwesens. Aber wenn man von ähnlichen Begriffen wie Investment Banking und Asset Management spricht, steht man auf der falschen Seite.

Diese beiden Begriffe werden im Bankwesen und seiner Verwaltung verwendet, sind aber dennoch sehr unterschiedlich. Investment Banking und Asset Management sind die Hochburgen der Finanzbranche.

Key Take Away

1. Investment Banking ist eine Dienstleistung, die Unternehmen und Regierungen bei der Kapitalbeschaffung durch Zeichnung von Wertpapieren unterstützt, während Asset Management eine Dienstleistung ist, die Anlageportfolios im Auftrag von Kunden verwaltet.
2. Investmentbanken bieten Dienstleistungen wie Fusionen und Übernahmen, Underwriting und Unternehmensfinanzierung an, während Vermögensverwalter Portfoliomanagement, Risikomanagement und Finanzplanungsdienste anbieten.
3. Das Investmentbanking konzentriert sich mehr auf Transaktionsgeschäfte und handelt mit Unternehmen und Regierungen, während sich die Vermögensverwaltung auf die Verwaltung von Anlageportfolios für Einzelpersonen und Institutionen konzentriert.

Investment Banking vs. Vermögensverwaltung

Die Differenz zwischen Investment Banking und Vermögensverwaltung ist, dass Erstere auf der Verkäuferseite arbeitet, während die Vermögensverwaltung auf der Käuferseite arbeitet. Während das Investment Banking finanzbezogene Produkte und Dienstleistungen verkauft, kauft die Vermögensverwaltung dieselben ein. Es zeigt, dass diese beiden Sektoren einander entgegengesetzt sind.

Investment Banking ist ein Banksektor, der Dienstleistungen wie Kapitalbeschaffung, Fusionen und Übernahmen als Beratungsleistung an Regierungs- und Unternehmensinstitutionen verkauft. Kurz gesagt, diese Banken sind Vermittler zwischen einem Unternehmen und einem Investor.

Unternehmen benötigen eine Investition, um auf dem Markt zu wachsen, während Investoren diejenigen sind, die in sie investieren.

Das Asset Management gilt als dem Investment Management untergeordnet. Es spiegelt sich als Rückgrat der Geschäftsmärkte und anderer öffentlicher Unterstützungsinfrastrukturen wider.

Die Vermögensverwaltung umfasst alle Teile des Sach- sowie des Finanz- und Humankapitalvermögens.

Vergleichstabelle

Vergleichsparameter	Investment Banking	Asset Management
Welche Bedeutung hatte der Wiener Kongress?	Es funktioniert im Verkaufsteil verschiedener Dienstleistungen.	Die Vermögensverwaltung befasst sich mit dem Kauf und der Verwaltung von Waren und Dienstleistungen.
Professionalismus	Sie verkaufen Finanzprodukte und -dienstleistungen, wenn ein Investmentbanker einen Job macht.	Andererseits ist der Kauf und die Verwaltung dieser Produkte die Arbeit eines Vermögensverwalters.
Besondere Qualifikationen	Für einen Investmentbanker sind gute Kenntnisse im Vertriebsbereich erforderlich.	Vermögensverwalter müssen quantitative Fähigkeiten und Analysen gut im Griff haben.
Capital	Die Hauptaufgabe eines Investmentbankers besteht darin, regelmäßig Geld zu sammeln.	Vermögensverwalter arbeiten im Bereich der Verwaltung von Geld und Vermögen.
Fähigkeiten und Arbeitskultur	Ein Investmentbanker sollte über gute Verkaufsfähigkeiten verfügen. Außerdem müssen sie 80-90 Stunden pro Woche arbeiten.	Sie arbeiten mehr für den technischen Support als für den Verkaufsteil.

Was ist Investmentbanking?

Investmentbanken und ihre Bankmethoden sind die finanzielle Unterstützung, die einer Regierung, einem Unternehmen oder einer Einzelperson Beratungsdienste anbietet. Das Investmentbanking umfasst Transaktionen auf der Grundlage von Finanzkapital.

Investment Banking unterscheidet sich stark von kommerziellen und Privatkundengeschäft. Im Gegensatz zu anderen erwägen Investmentbanken nicht, Einlagen von ihren Kunden anzunehmen.

Die Geschichte des Investmentbanking liegt bei der East India Company of Dutch. Als offiziell erstes börsennotiertes Unternehmen war es auch Teil der Börse.

Das Investment Banking hat im Finanzbereich dieses Unternehmens einen besonderen Auftritt geschaffen. Es umfasst jetzt Fusionen, Beratungsunterstützung, Underwriting und andere Vorteile.

Es gliedert sich in drei Kernbereiche: Front Office, Middle Office und Back Office. Das Front Office erwirtschaftet Erträge im Investment Banking und am Markt.

Talking the Middle Office übernimmt den Bereich Treasury-Überwachung und Risikokontrolle und entwirft Strategien für Unternehmen. Das Backoffice überprüft die durchgeführten Trades und arbeitet an den erforderlichen Transaktionsänderungen.

Was ist Vermögensverwaltung?

Vermögensverwaltung bezeichnet die Verwaltung und Verwaltung von Vermögenswerten im Auftrag anderer. Dieser Begriff umfasst physische Vermögenswerte und andere Finanz- und Humankapitalanlagen.

Die physische Vermögensverwaltung umfasst die Finanz-, Wirtschafts- und Verwaltungspraxis. 

Die öffentliche Vermögensverwaltung ist eine größere Version der betrieblichen Vermögensverwaltung und umfasst den Umgang mit Kommunen und Bürgern.

Die Verwaltung von Finanzanlagen ist mit der Vermögensverwaltung verwandt. Es bezeichnet den Sektor der Finanzindustrie, der Kundenkonten und Fonds für Investitionen betreibt.

Außerdem deckt es alle Aspekte der Kundenkonten und des Fondsmanagements ab. Die Finanzgesellschaften beauftragen Vermögensverwalter mit der Wahrnehmung von Verwaltungsaufgaben.

Ein Vermögensverwalter verwaltet Kundenvermögen nach Anlagezielen und -zielen.

In ähnlicher Weise ist Enterprise Asset Management (EAM) das Informationssystem für ein Asset, das die Konten und die physische Unterstützung einer Organisation verwaltet. Wenn man von nicht-physischer Vermögensverwaltung spricht, werden auch geistige Vermögenswerte miteinbezogen.

Vermögenswerte wie Software, Bücher und Anwendungen werden von Benutzern in großem Umfang genutzt, und Unternehmen werden von Vermögensverwaltern überwacht und durch einen Lizenzvertrag eingeschränkt. 

Hauptunterschiede zwischen Investment Banking und Asset Management

1. Ersteres arbeitet auf der Verkaufsseite, während die Vermögensverwaltung eher auf den Kauf und die Verwaltung von Geld und anderen Vermögenswerten ausgerichtet ist.
2. Ein Investmentbanker erledigt die Aufgabe, Produkte und Dienstleistungen zu verkaufen. Auf der anderen Seite ist ein Vermögensverwalter dafür bekannt, dasselbe im Auftrag anderer zu kaufen und zu verwalten.
3. Gute Vertriebsfähigkeiten sind im Investment Banking zwingend erforderlich, während sich das Asset Management auf quantitative Aspekte konzentriert Eignung und Analytik.
4. Kapitalbeschaffung ist die Aufgabe eines Investmentbankers. Andererseits wird die Verwaltung von Finanz- und Sachvermögen von einem Vermögensverwalter übernommen.
5. Ein Investmentbanker arbeitet für die Verkaufsabteilung einer Bank, aber ein Vermögensverwalter muss als technischer Support arbeiten.

Bibliographie

1. https://link.springer.com/content/pdf/10.1007/978-3-540-93765-4.pdf
2. https://link.springer.com/content/pdf/10.1007/978-94-007-2724-3.pdf

Letzte Aktualisierung: 13. Juli 2023