Existem várias opções de investimento hoje, onde se pode investir seu dinheiro. Algumas opções incluem incertezas e riscos, mas algumas opções são extremamente seguras e o retorno também é bom.
No entanto, as pessoas acompanham seu dinheiro de investimento e outros lucros que obtêm adaptando um cronograma ou plano. Eles fazem isso dentro de um determinado período. Dois desses conceitos são 1. Retorno Acumulado e 2. Rendimento Acumulado.
Principais lições
- O retorno acumulado no ano (YTD) mede a variação percentual no valor de um investimento desde o início do ano até uma data específica.
- O rendimento representa a receita de um investimento como uma porcentagem de seu valor de mercado atual ou custo original.
- O retorno acumulado no ano é útil para acompanhar o desempenho de um investimento em um período específico, enquanto o rendimento fornece informações sobre a geração de renda contínua de um investimento.
Retorno Acumulado x Rendimento
O retorno YTD (Year-to-Date) é a variação percentual no valor de um investimento desde o início do ano civil até a data atual. O rendimento é uma medida da renda gerada por um investimento, expressa como uma porcentagem do valor do investimento para acessar potenciais de renda.
O retorno acumulado no ano é o cálculo geral dos ganhos e perdas que ocorrem durante um determinado período de tempo com todo o investimento.
Ele ajuda a acompanhar o investimento e várias outras atualizações sobre ele. Uma parte interessada também adquire o conhecimento de seu investimento, quer tenha obtido lucro ou sofrido uma perda.
O rendimento acumulado no ano é o cálculo total da renda que é retornada e ganha com um investimento de um determinado período até a data atual.
É o rendimento acumulado no ano que as partes interessadas estudam para obter uma receita e monitorá-la para o dinheiro investido.
Tabela de comparação
| Parâmetros de Comparação | Retorno YTD | Rendimento YTD |
|---|---|---|
| Significado/Definição | O retorno acumulado no ano é o cálculo geral dos ganhos e perdas que ocorrem durante um determinado período de tempo com todo o investimento. | O rendimento acumulado no ano é o cálculo total da renda que é retornada e ganha com um investimento de um determinado período até a data atual. |
| Cálculo de | Os lucros e prejuízos acumulados no ano. | A receita acumulada no ano. |
| Decisão de investimento adicional | Outras decisões de investimento tornam-se mais fáceis com a ajuda dos retornos acumulados no ano. | Outras decisões de investimento não se tornam mais fáceis com a ajuda do rendimento acumulado no ano, pois envolve apenas a receita e, portanto, não fornece clareza. |
| Formato | olhando para trás | Futuro |
| refletido como | A diferença entre o valor da participação. | Percentagem. |
O que é Retorno YTD?
O cálculo geral dos ganhos e perdas que o investimento tem de um determinado ano até a data atual é conhecido como retorno acumulado no ano ou retorno acumulado no ano.
Dá clareza ao stakeholder sobre seus investimentos e também ajuda muito na tomada de decisões de investimentos posteriores.
Sempre que uma parte interessada investe seu dinheiro escolhendo uma determinada opção de investimento, ela obtém lucro ou sofre perdas. No entanto, acompanhar essas transações é uma das coisas importantes ao investir dinheiro.
É aí que um plano de retorno acumulado no ano é importante. Ele ajuda as pessoas de várias maneiras a tomar suas decisões sobre seus investimentos.
Muitos investidores usam esse plano ou seguem esse cronograma para fazer uma comparação de seus lucros e perdas de investimento dos anos anteriores e, assim, fazer alterações nele.
Também ajuda o investidor a fazer ligações importantes sobre seus investimentos. Todo o planejamento acumulado do ano também auxilia na análise das transações.
O retorno acumulado no ano é uma estratégia retrospectiva para calcular os lucros, perdas, dividendos e ganhos de capital.
O investimento inicial que o investidor faz também pode ser comparado ao investimento atual, o que dá clareza ao investidor se o investimento aumentou ou diminuiu desde então.
O que é Rendimento YTD?
O rendimento acumulado no ano é um rendimento acumulado no ano em que a receita total obtida com o investimento é calculada. Uma parte interessada detém segurança sobre o qual eles obtêm renda durante o tempo do investimento.
Vários fatores são levados em consideração quando se calcula a receita total obtida com um investimento.
A receita total obtida com o investimento é expressa em termos de taxa percentual.
Vários fatores, como o valor de mercado atual e/ou o valor de face, custo do investimento, etc., são levados em consideração no cálculo da receita anual.
Também depende do título se for previsto ou conhecido como o valor de alguns títulos que sofrem flutuações.
Várias opções de rendimento estão disponíveis para um rendimento do título dependendo da natureza do investimento. A taxa de juros do título é emitida pelo investidor, que é um valor fixo, e isso é conhecido como rendimento do título.
O investidor pode sacar o rendimento antes do vencimento do investimento.
Existem vários benefícios do rendimento acumulado no ano.
O investidor entende o desempenho geral do seu investimento e também fica sabendo da sua taxa de juros, que é o retorno total adquirido no investimento inicial. É prospectivo e menos preciso do que o retorno.
Principais diferenças entre retorno acumulado no ano e rendimento
- O retorno acumulado no ano é o cálculo geral dos ganhos e perdas que ocorrem durante um determinado período de tempo com todo o investimento. Por outro lado, o rendimento acumulado no ano é o cálculo total da renda que é devolvida e ganha com um investimento de um determinado período até a data atual.
- O Retorno Acumulado é refletido como a diferença entre o valor da participação. Por outro lado, o YTD receita é refletido como a taxa percentual.
- No retorno YTD, os lucros e perdas acumulados no ano são calculados. Por outro lado, no YTD yield, é calculado o rendimento.
- O retorno acumulado no ano é retrospectivo. Por outro lado, o rendimento acumulado no ano é prospectivo.
- O retorno YTD é mais preciso. Por outro lado, o rendimento acumulado no ano é menos preciso.
Última atualização: 13 de julho de 2023
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Chara Yadav possui MBA em Finanças. Seu objetivo é simplificar tópicos relacionados a finanças. Ela trabalhou em finanças por cerca de 25 anos. Ela ministrou várias aulas de finanças e bancos para escolas de negócios e comunidades. Leia mais nela página bio.
É muito importante conhecer esses conceitos na hora de investir.
Este é um investimento de baixo risco.
sim
Não existem outros investimentos que ofereçam um retorno sólido como o retorno acumulado no ano.
Texto informativo.
Por que precisamos diferenciar? Parece redundante.
Não creio que o rendimento acumulado no ano ajude muito.