SIP và Quỹ tương hỗ nghe có vẻ giống nhau, nhưng chúng không giống nhau. Hầu hết người dùng đều bối rối trước các điều khoản này và gặp khó khăn trong việc phân biệt giữa SIP và quỹ tương hỗ. Đây không phải là trường hợp vì SIP là một tập hợp con của khái niệm quỹ tương hỗ rộng hơn. Hãy để chúng tôi đi sâu vào cả hai để có được một bức tranh tốt hơn.
Chìa khóa chính
- SIP, hay Kế hoạch đầu tư có hệ thống, cho phép các nhà đầu tư thường xuyên đóng góp một số tiền cố định vào quỹ tương hỗ, thúc đẩy tiết kiệm có kỷ luật và tính trung bình chi phí.
- Các quỹ tương hỗ tập hợp tiền từ các nhà đầu tư khác nhau để đầu tư vào các tài sản đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu và các loại chứng khoán khác.
- SIP tạo điều kiện thuận lợi cho việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ, giảm tác động của sự biến động thị trường và giúp các nhà đầu tư hưởng lợi từ việc gộp theo thời gian.
SIP so với quỹ tương hỗ
SIP là một loại chiến lược đầu tư được các cá nhân sử dụng để đầu tư một số tiền nhỏ vào một công cụ tài chính cụ thể trong một khoảng thời gian và tận dụng sức mạnh của lãi kép. Các quỹ tương hỗ là một danh mục đầu tư đa dạng gồm cổ phiếu, trái phiếu và các loại chứng khoán khác được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp.
SIP thúc đẩy kỷ luật đầu tư bằng cách yêu cầu các nhà đầu tư gửi số tiền nhỏ nhưng nhất quán vào một chương trình cụ thể theo thời gian. Người ta có thể chọn tần suất đầu tư ở đây, chẳng hạn như hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng năm và tuân thủ nó một cách tôn giáo để thiết lập một kho dữ liệu. SIP thúc đẩy kỷ luật đầu tư bằng cách yêu cầu các nhà đầu tư gửi số tiền nhỏ nhưng nhất quán vào một chương trình cụ thể theo thời gian.
QUỸ TIỀN TỆ cho phép bạn kết hợp tiền của mình với các nhà đầu tư khác và mua cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư khác “cùng nhau”.
Các quỹ tương hỗ đầu tư vào nhiều loại tài sản và hiệu suất được đo bằng sự thay đổi trong tổng giá trị thị trường của quỹ, được xác định bằng cách tổng hợp khả năng sinh lời của các tài sản cơ bản.
Bảng so sánh
| Tham số so sánh | SIP | Quỹ tương hỗ |
|---|---|---|
| Linh hoạt | Có khả năng thích ứng cao | Khả năng thích ứng thấp hơn |
| Cách đầu tư | Vào những thời điểm thường xuyên | chi phí một lần |
| Charge | Ít hơn vì chi phí trung bình. | Cao vì đó là một giao dịch đơn lẻ và khoản đầu tư |
| Nguy cơ | Ít hậu quả hơn | Ảnh hưởng lớn hơn |
| Lợi nhuận cao hơn | Có lợi hơn | Ít có lợi |
SIP là gì?
Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) là một cách để các nhà đầu tư đầu tư vào các quỹ tương hỗ nơi họ thực hiện thanh toán định kỳ, tự động một cách thường xuyên. Bạn có thể lập kế hoạch đầu tư với SIP để đáp ứng các mục tiêu tài chính dài hạn của mình. Bạn có thể đạt được điều này bằng cách chọn một chương trình quỹ tương hỗ và quyết định số tiền mục tiêu cũng như số tiền bạn muốn đầu tư đều đặn.
SIP khuyến khích tính kỷ luật trong đầu tư bằng cách yêu cầu khách hàng đóng góp chậm, đều đặn cho một chương trình mà họ lựa chọn. Để phát triển kho dữ liệu, người ta có thể chọn tần suất đầu tư từ hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng, hai tuần một lần hoặc hàng năm. của nhà đầu tư tài khoản ngân hàng được tự động ghi nợ sau khi chọn tần suất và ngày cho giao dịch.
Bằng cách sử dụng séc đã ghi hạn hoặc tính năng ECS, nhà đầu tư có thể đầu tư một số tiền cố định được xác định trước vào một kế hoạch hàng tháng hoặc ba tháng một lần, tùy thuộc vào khả năng sẵn có của anh ta. Các nhà đầu tư phải hoàn thành một mẫu đơn đăng ký và một mẫu ủy quyền SIP, cả hai đều yêu cầu họ chọn ngày SIP.
Các SIP tiếp theo sẽ được tự động tính phí theo lệnh thường trực hoặc séc sau ngày. Quỹ tương hỗ hoặc trung tâm dịch vụ gần nhất của Công ty đăng ký & Đại lý chuyển nhượng đều là những nơi được chấp nhận để giao tài liệu và séc. Tiền được đầu tư vào Giá trị tài sản ròng cuối kỳ vào ngày séc được đổi thành tiền mặt.
Quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ là một tập hợp các tài sản được tập hợp lại bởi một quản lý tài sản công ty (AMC), nơi các nhà đầu tư có thể có được quyền sở hữu các đơn vị theo tỷ lệ đầu tư của họ. Nhà đầu tư có thể đầu tư vào quỹ cổ phần, quỹ nợ, quỹ hỗn hợp, v.v. Họ đưa ra quyết định dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro cũng như các mục tiêu tài chính duy nhất của họ.
Các quỹ tương hỗ cung cấp dịch vụ quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp về cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác cho các nhà đầu tư nhỏ hoặc cá nhân. Do đó, mỗi người tham gia sẽ nhận được một tỷ lệ đáng kể lãi hoặc lỗ của quỹ. Sự thành công của các quỹ tương hỗ đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau được đo lường bằng sự thay đổi trong tổng vốn hóa thị trường của quỹ, được tính bằng cách tổng hợp hiệu suất của các khoản đầu tư cơ bản.
Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ có thể được thực hiện bằng một khoản thanh toán cố định hoặc theo thời gian (SIP). Tổng một lần là khoản đầu tư chỉ được thực hiện một lần, trong khi SIP là một loạt các khoản đầu tư mà bạn có thể kiếm được một số tiền cố định đều đặn trong một khoảng thời gian nhất định.
NAV hiện tại của một quỹ tương hỗ, không thay đổi trong giờ thị trường nhưng được thanh toán vào cuối mỗi ngày giao dịch, thường là giá mà cổ phiếu của quỹ có thể được mua hoặc mua lại.
Sự khác biệt chính giữa SIP và quỹ tương hỗ
- Với đầu tư SIP, bạn có nhiều tự do hơn vì bạn có thể thực hiện các khoản đầu tư nhỏ, thường xuyên hàng tuần hoặc hàng tháng, tùy thuộc vào sự thuận tiện của bạn. Bạn có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ bằng SIP mà không cần thay đổi thói quen chi tiêu hoặc thói quen hiện tại của mình.
- Khi đầu tư thông qua SIP, bạn đóng góp định kỳ để mua các đơn vị quỹ tương hỗ. Điều này thúc đẩy hành vi đầu tư thông thường.
- Thường xuyên thực hiện các khoản đầu tư có kỷ luật, nhà đầu tư SIP dần dần tăng tài sản của họ. Lợi nhuận hoặc thu nhập tái đầu tư có sẵn cho các nhà đầu tư sử dụng quỹ tương hỗ.
- Tính trung bình chi phí có lợi cho các khoản đầu tư SIP, bằng cách mua nhiều đơn vị hơn khi thị trường yếu và ít đơn vị hơn khi thị trường mạnh, bạn có thể giảm tổng chi phí giao dịch của mình. Trong các quỹ tương hỗ, vì bạn không nhận được lợi ích trung bình, bạn gió mua tất cả các đơn vị với giá có thể cao hơn.
- Luôn có vấn đề về thời gian mua và tiếp theo là thời gian biến động cao nếu bạn đầu tư vào khoản thanh toán một lần. Với SIP, khoản đầu tư được dàn trải theo thời gian, vì vậy chỉ một phần trong số đó sẽ trải qua biến động thị trường lớn hơn mức thông thường.
Cập nhật lần cuối: ngày 27 tháng 2023 năm XNUMX
Tôi đã nỗ lực rất nhiều để viết bài đăng trên blog này nhằm cung cấp giá trị cho bạn. Nó sẽ rất hữu ích cho tôi, nếu bạn cân nhắc chia sẻ nó trên mạng xã hội hoặc với bạn bè/gia đình của bạn. CHIA SẺ LÀ ♥️
Chara Yadav có bằng MBA về Tài chính. Mục tiêu của cô là đơn giản hóa các chủ đề liên quan đến tài chính. Cô đã làm việc trong lĩnh vực tài chính khoảng 25 năm. Cô đã tổ chức nhiều lớp học về tài chính và ngân hàng cho các trường kinh doanh và cộng đồng. Đọc thêm tại cô ấy trang sinh học.
