Der Finanzmanager muss die Zinssätze, Inflationen und Wechselkurse im Auge behalten, um den Vorstandsmitgliedern hilfreiche Informationen über den Finanzmarkt zu liefern, damit sie kompetente Entscheidungen treffen können.
Große und kleine Organisationen nehmen Kredite von Banken und Investoren auf und verkaufen Aktien an den Anteilseigner, um das Geschäft am Laufen zu halten.
Die Finanzabteilung erstellt eine Bilanz und Jahresabschlüsse zur Überprüfung Kapitalkosten. Bei der Bemessung der Kapitalkosten spielen die Begriffe Fremdkapitalkosten und Zinssätze eine wichtige Rolle.
Key Take Away
- Die Fremdkapitalkosten sind die Gesamtkosten der Kreditaufnahme, einschließlich Zinsen, Gebühren und anderer Ausgaben, während der Zinssatz die Kosten der Kreditaufnahme sind.
- Im Gegensatz zum Zinssatz berücksichtigen die Fremdkapitalkosten die mit der Kreditaufnahme verbundenen Steuervorteile und sind ein genaueres Maß für die tatsächlichen Kreditkosten.
- Während der Zinssatz von Marktkräften wie Angebot und Nachfrage bestimmt wird, werden die Fremdkapitalkosten von der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers und anderen Faktoren wie den Marktbedingungen bestimmt.
Fremdkapitalkosten vs. Zinssatz
Der Zinssatz bezieht sich auf den Satz, zu dem ein Kreditgeber einem Kreditnehmer die Verwendung von Geld in Rechnung stellt, ausgedrückt als Prozentsatz des Kreditbetrags. Ein Zinssatz ist ein Vertrag zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer und bleibt während der gesamten Laufzeit des Kredits konstant. Auf der anderen Seite sind die Fremdkapitalkosten die Kosten für die Kreditaufnahme, die nicht nur den Zinssatz, sondern auch andere Kosten wie Bearbeitungsgebühren und Darlehensdiskontpunkte umfassen. Es ist der gewichtete Durchschnitt aller Zinssätze, die ein Unternehmen für seine Schulden zahlt, und wird verwendet, um die Rentabilität neuer Investitionen zu bewerten.
Die Fremdkapitalkosten sind der durchschnittliche Betrag, der für die vom Unternehmen aufgenommenen Darlehen oder Anleihen gezahlt wird.
Der Finanzmanager berechnet die Fremdkapitalkosten, wenn das Unternehmen plant, neue Schulden von den Investoren zu beschaffen, um die Sicherheit der Anleihen zu garantieren und den Investoren die finanzielle Leistungsfähigkeit des Unternehmens zu zeigen.
Der Zinssatz ist der monatlich oder jährlich auf den Kapitalbetrag gezahlte Mindestzinssatz. Der Zinssatz wird für ausstehende Schulden und neue Schulden ausgegeben.
Die Zinssätze ändern sich entsprechend der Änderung der Marktbedingungen und der Inflationsraten, und die Banken berechnen unterschiedliche Zinssätze für verschiedene Arten von Krediten.
Vergleichstabelle
| Vergleichsparameter | Schuldenkosten | Zinssatz |
|---|---|---|
| Definition | Die Fremdkapitalkosten sind die Gesamtschulden, die das Unternehmen an die Gläubiger zahlen muss. | Der Zinssatz ist der Prozentsatz des Kapitalbetrags, den der Geldverleiher für die Verwendung seines Geldes verlangt. |
| Erklärt von | Die Fremdkapitalkosten werden vom Unternehmen berechnet und jährlich an die Investoren ausgeschüttet. | Investoren, Banken und andere Finanzinstitute berechnen den Zinssatz. |
| Restschuld | Die Fremdkapitalkosten werden nicht auf offene Schulden, sondern auf neue Schulden berechnet. | Die Zinsberechnung umfasst den ausstehenden Betrag, den Kapitalbetrag und die Periode. |
| Zinssatz | Die Fremdkapitalkosten erfordern einen aktuellen Zinssatz pro Anlegerbedarf. | Der Zinssatz für einen Kapitalbetrag wird zum Zeitpunkt der Kreditaufnahme festgelegt. Es wird sich nicht gemäß den Marktbedingungen ändern. |
| Beeinflussende Faktoren | Zinssätze und lange Amortisationszeiten wirken sich auf die Fremdkapitalkosten aus. | Kreditwürdigkeit, Anleihelänge, Inflation, Kreditart und andere. |
Wie hoch sind die Schuldenkosten?
Die Fremdkapitalkosten sind die Rendite oder die Rendite auf die Investition, die der Gläubiger für die Finanzierung des Unternehmens erhält. Es wird jährlich ausgezahlt und den Anlegern gegeben, um sicherzustellen, dass ihr Geld richtig verwendet wird.
Die Fremdkapitalkosten sind eine der Komponenten der Kapitalkosten, die zur Messung der finanziellen Leistung des Unternehmens verwendet werden.
Die Fremdkapitalkosten werden zum aktuellen Marktzinssatz berechnet und nicht zum vorherigen Zinssatz bei Aufnahme der Schuld von demselben Gläubiger oder anderen Gläubigern.
Die Fremdkapitalkosten sind der Betrag vor der Zahlung der Steuer.
Die Fremdkapitalkosten für neue Schulden errechnen sich aus der Division der Zinsaufwendungen durch den durchschnittlichen Zinssatz.
Die tatsächlichen Fremdkapitalkosten sind die Kosten nach Steuern, die sich aus der Multiplikation von ergeben Rendite bis zur Fälligkeit mit einem minus Steuersatz.
Unternehmen verwenden die Fremdkapitalkosten nach Steuern, um die gewichteten durchschnittlichen Kapitalkosten zu berechnen, da der Aktienkurs des Unternehmens von den Steuersätzen abhängt.
Die Steuerkosten der Verschuldung werden dem Unternehmen helfen, das Vertrauen der Investoren zu gewinnen und sie dazu zu bringen, in seine Projekte zu investieren.
Was ist der Zinssatz?
Der Zinssatz ist der Prozentsatz, den der Anleihegläubiger für die Verwendung seines Geldes auf das Kapital berechnet. Es wird entweder jährlich oder monatlich gezahlt.
Der Zinssatz unterscheidet sich für Kredite wie Geschäfts-, Eigenheim-, Bildungs-, Vermögens-, Regierungs-, Projektkredite usw.
Das Unternehmen leiht Finanzinstituten oder externen Investoren Geld, um in sein Geschäftswachstum oder seine Projekte zu investieren. Anleger verlangen niedrigere Zinssätze als Finanzinstitute.
Der Zinssatz hängt von der Art des Darlehens ab. Der Zinssatz für kurzfristige Kredite ist niedriger als für langfristige Kredite.
Der Zinssatz wird von der Regierungspolitik, den Marktbedingungen und den Inflationsraten beeinflusst. Die Zinssätze sind direkt proportional zu den Inflationsraten.
Der Finanzmanager muss mit den Änderungen externer Faktoren auf dem Laufenden sein und gute Beziehungen zu Bankinstituten und Investoren pflegen, um den Vorstandsmitgliedern wirksame Informationen zur Verfügung zu stellen, um das Kapital zu regnen.
Der Finanzmanager hat den Investoren und Aktionären Jahresabschlüsse und Cashflow-Informationen zur Verfügung gestellt, um sie für eine Investition in das Unternehmen zu gewinnen.
Hauptunterschiede zwischen Fremdkapitalkosten und Zinssatz
- Die Fremdkapitalkosten sind der auf der Gesamtverschuldung des Unternehmens ermittelte Mindestbetrag, der an die Gläubiger zur Aufnahme neuer Schulden gezahlt werden muss. Im Gegensatz dazu ist der Zinssatz der Prozentsatz auf den Kapitalbetrag, der monatlich oder jährlich an den Gläubiger gezahlt werden muss.
- Die Fremdkapitalkosten werden vom Unternehmen berechnet und festgelegt, und das Finanzinstitut oder der Investor entscheidet über den Zinssatz für die Anleihe.
- Die Fremdkapitalkosten werden auf die neuen Schulden berechnet, wenn das Unternehmen beschließt, Kapital aufzunehmen, und die ausstehenden Schulden werden nicht berücksichtigt. In die Zinsberechnung hingegen gehen der ausstehende Schuldbetrag, der Kapitalbetrag und die Laufzeit ein.
- Die Fremdkapitalkosten hängen vom Zinssatz und dem Steuersatz ab, während der Zinssatz für eine Anleihe fest ist.
- Faktoren, die die Fremdkapitalkosten beeinflussen, sind der Zinssatz und die Schuldendauer, während der Zinssatz a ist Kredit-Score, Kreditart und Inflationsraten.
- https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3197415
- https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=9OUXEAAAQBAJ&oi=fnd&pg=PP1&dq=Fundamentals+of+Financial+Management,+Concise+Edition,+8th+ed&ots=CllEwUzbK2&sig=ioKPaQyrcEgl_MXMP7GEqBg5u1E
Letzte Aktualisierung: 13. Juli 2023
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Chara Yadav hat einen MBA in Finanzen. Ihr Ziel ist es, finanzbezogene Themen zu vereinfachen. Sie ist seit rund 25 Jahren im Finanzbereich tätig. Sie hat mehrere Finanz- und Bankkurse für Business Schools und Gemeinden gehalten. Lesen Sie mehr bei ihr Bio-Seite.
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