Sowohl Investmentfonds als auch Fonds weisen mehrere Merkmale auf. Das hervorstechendste davon ist, dass sie es Anlegern ermöglichen, ihr Geld mit anderen zu „bündeln“.
So können sie über ein einziges Fahrzeug auf eine Vielzahl von Assets zugreifen. Man kann behaupten, dass die Ähnlichkeit damit endet.
Um die Dinge besser zu verstehen, müssen wir also zunächst die Unterschiede zwischen Investmentfonds und Trusts verstehen und sie dann nebeneinander vergleichen.
Key Take Away
- Investmentfonds bündeln Ressourcen mehrerer Anleger, um Wertpapiere zu kaufen.
- Investment Trusts sind geschlossene Fonds mit einer festen Anzahl an Aktien, die an einer Börse gehandelt werden.
- Investmentfonds können wie Aktien gekauft und verkauft werden, während Investmentfonds tägliche Liquidität bieten.
Investmentfonds vs. Trust
Ein Investmentfonds ist ein gepooltes Anlageinstrument, das es mehreren Anlegern ermöglicht, ihr Geld zusammenzulegen und in ein diversifiziertes Wertpapierportfolio zu investieren. Ein Trust ist eine Rechtsvereinbarung, bei der eine Partei (der Treuhänder) Vermögenswerte im Auftrag einer anderen Partei (des Begünstigten) hält und verwaltet.
Ein Investmentfonds ist ein Geldpool einer Investmentgruppe, der Kapital zum Kauf von Vermögenswerten gebündelt hat. Gleichzeitig behält jeder Einzelne den Besitz und die Verwaltung seines Vermögens.
Ein Investmentfonds bietet eine umfassendere Palette an Anlagemöglichkeiten, mehr Managementerfahrung und geringere Anlagekosten als ein Aktionär allein.
Eine Finanzorganisation, die die Gelder ihrer Anleger bündelt und in einem vielfältigen Wertpapierportfolio verteilt, wird als Investment Trust bezeichnet, manchmal auch als geschlossener Trust.
Er unterscheidet sich von einem Investmentfonds oder Investmentfonds dadurch, dass er Anteile anbietet, die unterschiedliche Vermögenswerte und nicht Aktien des Unternehmens widerspiegeln.
Der Preis von Anteilen an Vermögensverwaltungsgesellschaften wird durch den Wert der zugrunde liegenden Wertpapiere sowie die Nachfrage und Verfügbarkeit von Anteilen an Investmentfonds bestimmt.
Vergleichstabelle
| Vergleichsparameter | Investmentfond | Vertrauen können |
|---|---|---|
| Bedeutung | Eine Finanzorganisation, die die Gelder ihrer eigenen Anleger bündelt und in einem vielfältigen Wertpapierportfolio verteilt, wird als Investment Trust bezeichnet. | Bei offenen Fonds, also Investmentfonds, ist keine Kreditaufnahme gestattet. |
| Aktionärsrechte | Anteilseigner von Investmentfonds sind häufig erheblich stärker eingeschränkt als Anteilseigner von Unternehmen. | Anteilseigner einer Investmentgesellschaft sind auch Anteilseigner der Firma und verdienen an jeder Wertsteigerung des Trustvermögens. |
| Ausleihen | Die Bewertung der zugrunde liegenden Wertpapiere ist direkt an den Preis der Fondsbestandteile gekoppelt. Die Kosten für eine Einheit werden einmal täglich festgelegt. | |
| AnzeigenPreise | Die Rentabilität der zugrunde liegenden Wertpapiere sowie die Marktkräfte für die Aktien beeinflussen alle den Aktienkurs eines Trusts. | Die Rentabilität der zugrunde liegenden Wertpapiere sowie die Marke und die Aktien beeinflussen alle den Aktienkurs eines Trusts. |
| Art des Fonds | Investmentfonds sind „offene Fonds“. | Trust ist ein „geschlossener Fonds“. |
Was ist ein Investmentfonds?
Ein Investmentfonds bündelt das Geld einer Handvoll diskreter Anleger und investiert es in lukrative Unternehmungen.
Teilnehmer an Investmentfonds haben Zugang zu einer breiteren Palette von Vermögenswerten und alternativen Anlagen, als dies einem Aktionär zugänglich wäre.
Da Investmentfonds aktiv verwaltet werden, besteht eine größere Wahrscheinlichkeit, dass die Wertpapierfirma ihre Anlageziele erreichen kann.
Der Fonds gibt Anteile aus, die jeweils den prozentualen Besitz an den vom Fonds gehaltenen Rohstoffen widerspiegeln.
Fonds eignen sich für Anleger, die nicht über große Anlagesummen verfügen, aber ein gut diversifiziertes Portfolio, niedrige Transaktionsgebühren und viel Flexibilität wünschen.
Privatanleger entscheiden nicht darüber, wie das Vermögen eines Fonds angelegt werden soll, wenn sie in Investmentfonds investieren. Sie entscheiden sich für Investmentfonds wie Gebühren und andere Überlegungen.
Ein Manager kümmert sich um die Vermögenswerte und Gelder, die er halten soll, um die Höhe und den Zeitpunkt des Kaufs und Verkaufs. Ein Investmentfonds kann breit gefächert sein und ein Indexportfolio von Aktien wie den S&P 500 umfassen.
Obwohl es institutionelle Anleger schon seit vielen Jahren in unterschiedlicher Form gibt, gilt der Massachusetts Investors Trust Fund weithin als der älteste offene Investmentfonds der Branche.
Der Fonds, der in verschiedene große investiertKappe Aktien, wurde 1924 gegründet.
Was ist Vertrauen?
Der Preis der Anteile der Vermögensverwaltungsgesellschaft und des Investmentfonds wird durch den Preis einer bestimmten Ware oder eines bestimmten Vermögenswerts sowie durch die Nachfrage und Verfügbarkeit von Anteilen des Investmentfonds bestimmt.
Gemäß den üblichen Satzungsbeschränkungen verfügt das Management in den meisten modernen Investmentfonds über uneingeschränkte Flexibilität hinsichtlich des Portfolios.
Da sie eine vorgegebene Anzahl nicht rückzahlbarer Anteile für Investitionen ausgeben, werden Investmentfonds als „geschlossene Fonds“ bezeichnet.
Wie bei Firmenaktien kaufen und verkaufen Anleger Aktien, indem sie untereinander an einer anerkannten Börse handeln.
Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass die Treuhänder und nicht der Treuhandfonds über das Vermögen des Trusts verfügen. Andererseits gehört der Treuhandfonds niemandem und ist eine unabhängige juristische Person.
Auch das Eigentum an Vermögenswerten wird unterschieden: Die Treuhänder haben das rechtliche Eigentum an den Vermögenswerten, während die Begünstigten einen rechtlichen Anspruch auf die Vorteile des Vermögens haben.
Das Vermögen des Treuhandfonds muss daher stets im besten Interesse der Begünstigten verwaltet werden.
Die Rentabilität der zugrunde liegenden Wertpapiere und die Marktkräfte für die Aktien bestimmen den Aktienpreis eines jeden „Investmentfonds“.
Die Aktien können zu einem Nachteil gegenüber dem Wert der Vermögenswerte (wenn die Nachfrage der Aktionäre minimal ist) oder mit einem Abschlag gegenüber dem Wert der Vermögenswerte zu einem bestimmten Zeitpunkt (wenn die Nachfrage der Anleger relativ hoch ist) gehandelt werden.
Hauptunterschiede zwischen Investmentfonds und Trust
- Ein Investmentfonds sammelt Geld von einer großen Handvoll eigenständiger Firmen, die gebündelte Mittel in gewinnbringende Anlagen investieren, während ein Trust ein Vertrag zwischen zwei Parteien ist, bei dem die Investitionen einer Partei an eine andere Partei übertragen werden.
- Ein Investmentfonds sammelt Geld von einer großen Handvoll diskreter Firmen, die gebündelt in Finanzanlagemöglichkeiten investieren, während ein Trust ein Vertrag zwischen zwei Parteien ist, bei dem die Wertpapiere einer Partei an eine andere Partei übertragen werden.
- Offenen Investmentfonds ist die Kreditaufnahme untersagt, während Investmentfonds berechtigt sind, neben den zugewiesenen Barmitteln Gelder zu leihen, um sie zu investieren.
- Investmentfonds sind offene Fonds, während Treuhandfonds geschlossene Fonds sind.
- Bei Investmentfonds wird es ausschließlich vom Fondsmanager verwaltet, während Treuhandfonds von einem Verwaltungsrat geleitet werden.
- https://www.britannica.com/topic/investment-trust
- https://www.santander.com/en/stories/whats-an-investment-fund
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