Wholesale vs. Institutional Banking: Unterschied und Vergleich

Der Finanzbereich unterstützt Nationen dabei, die Solidität und Wartbarkeit ihrer Wirtschaft aufrechtzuerhalten. Das Finanzgeschäft bietet Endkunden, Verbänden und Regierungen zahlreiche Vorteile und Freiheiten, um ihr Geschäft auszubauen und Vorteile zu erzielen. 

Gleichzeitig machen sie ebenfalls Ansätze, die Gefahren für die Organisationen zu begrenzen. Der Finanzrahmen kommt in verschiedenen Strukturen vor, zum Beispiel Retail Banking, Wholesale Banking, Institutional Financial Business Banking und Corporate Banking.

Key Take Away

1. Das Wholesale Banking umfasst die Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzlösungen für große Firmenkunden, während das Institutional Banking die Erfüllung der Bedürfnisse institutioneller Anleger wie Pensionsfonds und Hedgefonds umfasst.
2. Das Großkundengeschäft konzentriert sich mehr auf die Bereitstellung von Krediten und anderen Finanzdienstleistungen für Unternehmen, während sich das institutionelle Bankgeschäft mit der Verwaltung von Vermögenswerten und Anlagen im Auftrag von Kunden befasst.
3. Das Wholesale Banking richtet sich an große Unternehmen und das Institutional Banking an institutionelle Anleger – der Hauptunterschied zwischen den beiden liegt in der Art der Kunden, die sie bedienen.

Wholesale Banking vs. Institutional Banking

Großkundengeschäft bezieht sich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für große Geschäftskunden, einschließlich Unternehmen, Finanzinstitute und Regierungsstellen. Institutionelles Banking bezieht sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für institutionelle Kunden, wie z. B. andere Anlageverwalter.

Großkundengeschäft bietet Arten von Unterstützung für Organisationen und Banken, die solide Haushaltsberichte führen. Es bietet Arten von Unterstützung wie die Bereitstellung von Krediten für Führungskräfte, Vermittlungsdienste und Ratenzahlungsdienste, Bankgeschäfte zwischen mindestens zwei Banken, Partnerdarlehen usw Rente Finanzierung.

Es funktioniert sowohl in nahegelegenen als auch in weltweiten Geschäftsbereichen. Das Wholesale Banking besteht aus drei Teilen: Business Banking, Corporate Banking und Investment Banking.

Institutionelles Banking ist ein Finanzgeschäft, das Banken mit Banken betreiben, und umfasst auch andere große, nicht-traditionelle Kreditspezialisten, zum Beispiel Versicherungsagenturen und die Federal Reserve sowie GNMA, FNMA und so weiter.

Einzelpersonen in dieser Abteilung einer Bank sehen niemals herkömmliche Kunden (Organisationen oder Personen).

Vergleichstabelle

Vergleichsparameter	Großkundengeschäft	Institutionelles Bankwesen
Definition	Das Großhandelsbanking bietet Geldverwaltungen für große Partnerschaften wie Regierungen, private und öffentliche Organisationen mit einer soliden Finanzübersicht.	Das institutionelle Bankwesen bietet Geldverwaltungen für kleine Unternehmen und Privatpersonen, obwohl sie keine soliden Finanzberichte haben.
Funktionen	Ein Teil der Kapazitäten sind Konsolidierungen und Akquisitionen, Beratungsverwaltungen, Indossierungen, Einzahlungen der Führungskräfte und Sicherheiten für die gehaltene Summe.	Ein Teil der Verwaltungen umfasst die Erstellung von Krediten, das Speichern und Abheben per Scheck oder Gebühr oder Visa, Vorschüsse gegen individuelle Ressourcen, Umtausch, Arbeiten mit Sicherheitsspeichern usw.
Kunden Bereich	Enorme Organisationen, Geldinstitute und Regierungsbehörden sind die Kunden von Großhandelsbanken.	Einzelkunden und kleine Organisationen sind die Kunden von institutionellen Banken.
Beispiel	SBI ist auch eine Großhandelsbank mit verschiedenen Abteilungen und Kanälen für verschiedene Kundensegmente wie Unternehmen, Händler und Unternehmen.	Es umfasst diese anderen riesigen nicht-traditionellen Banken, wie Versicherungsagenturen und die Federal Reserve und GNMA, FNMA usw.
Nachteile	Die Kunden müssen eine riesige Summe speichern, und die Vorbereitungskosten sind höher.	Aufzeichnungen und Support sind für die Kunden kostspielig.

Was ist Wholesale Banking?

Wholesale Banking ist ein fertiges Finanzsystem, das seinen Kunden Dienstleistungen über verschiedene Kanäle anbietet. Das Großhandelsbankgeschäft ist in den nahegelegenen und globalen Geschäftsbereichen tätig.

Es bietet seinen Kunden Produkte wie eine internationale Börse, Geldhandelsverwaltungen, Treuhandverwaltungen, Beratungsverwaltungen und Unternehmensverwaltungen an und kümmert sich außerdem um Kredite und Kredite bei verschiedenen Banken.

Das Großkundengeschäft wird in einigen Fällen als Firmen- oder Geschäftsbanking bezeichnet. In der Regel sind das Firmenkundengeschäft und das Geschäftskundengeschäft jedoch die Unterbereiche des Discount-Bankings, die Geldverwaltungen für eine alternative Gruppe von Kunden anbieten.

Im Allgemeinen sind die Kunden von Wholesale Banking Regierungsbehörden, öffentliche und private Unternehmen, insbesondere solche mit großem Kapital. Im Großkundengeschäft machen Kunden Firmenunterlagen unter dem Namen der Vereinigung und nicht im individuellen Vorstand der Organisation.

Das Wholesale-Banking erfordert niedrige Betriebskosten, jedoch höhere Vorbereitungskosten. Es erhöht die Sicherheit der Ressourcen des Kunden und ist bestrebt, gute Beziehungen zu seinen Kunden aufrechtzuerhalten.

Das Wholesale-Banking verschafft seinen Kunden eine bessere Rendite bei Unternehmungen und unterstützt sie bei der Wende der Ereignisse und der Geschäftsentwicklung.

Was ist Institutionelles Banking?

Das institutionelle Bankgeschäft ist eines der Fragmente oder Geschäftsbereiche des Großkundenbankgeschäfts, das Finanzverwaltungen für große oder mittlere Teilnehmer übernimmt. Bei den institutionellen Kunden kann es sich um private oder staatliche Spezialisten handeln.

Das institutionelle Bankwesen bietet den Führungskräften Arten von Unterstützung wie Geld und Ressourcen, Warnverwaltungen, Projektspekulationen, weltweite Wechselverwaltungen, Bargeldhandel, Liquiditätsvorstand, Risikovorstand und andere Finanzverwaltungen.

Der Kunde muss sozusagen einen Firmendatensatz unter dem Namen des Unternehmens eröffnen. Der Kunde muss ein hohes Maß an Bargeld aufbewahren, um mit dem Erwerb von Verwaltungen von institutionellen Banken zu beginnen.

Die Abteilung für institutionelle Finanzen hat eingeschränkte Kunden und bietet ihren Kunden verzögerungsfreie Verwaltung. Es hilft bei der Verbesserung der Kreditwürdigkeit der Kunden.

Der institutionelle Finanzrahmen wählt hochqualifizierte und erfahrene Arbeitnehmer aus und zahlt ihnen die höchste Vergütung als andere Banken. Dieser Finanzrahmen bietet eine höhere Kunden- und Repräsentationserfüllung als andere Banken.

Hauptunterschiede zwischen Wholesale Banking und Institutional Banking

1. Großbanken bieten ihren Kunden Finanzdienstleistungen und -dienstleistungen an, von Einzelpersonen bis hin zu großen Partnerschaften, während institutionelle Banken Finanzdienstleistungen und -dienstleistungen nur für institutionelle Organisationen anbieten.
2. Die vom Großhandelsbanking angebotenen Verwaltungen sind Geschäfte, Kredite, Kassen, Organisationsbanken, Konsolidierungs- und Akquisitionsbüros, globale Währungsbüros und andere. Die Verwaltungen des institutionellen Bankwesens sind Managerverwaltungen, Depotbanken, Projektvorschüsse, Verbesserungsvorschüsse und andere Kreditposten.
3. Institutionelle Banken zahlen ihren Kunden die höchsten Renditen als Großkunden und andere Finanzrahmen.
4. Institutionelle Banken haben begrenzte Kunden, und Großkundenbanken haben insgesamt riesige Kunden.
5. Institutionelle Banken haben die höchsten Betriebskosten, und Großkundenbanken haben niedrigere Betriebskosten.

Bibliographie

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2. https://onlinelibrary.wiley.com/doi/abs/10.1111/fmii.12013

Letzte Aktualisierung: 05. Juli 2023