El financiamiento de deuda y el financiamiento de capital ayudan a recaudar capital para las necesidades de desarrollo empresarial. El financiamiento de deuda es el préstamo de dinero para las necesidades comerciales, mientras que el financiamiento de capital consiste en vender una parte del capital social de la empresa u organización.
Hay pocas empresas y organizaciones que utilizan la combinación de financiación de deuda y capital para hacer crecer su negocio.
Puntos clave
- El financiamiento de deuda implica pedir dinero prestado para financiar un negocio, que debe pagarse con intereses.
- El financiamiento de capital implica recaudar fondos mediante la venta de acciones o participaciones en la propiedad de una empresa.
- El financiamiento de deuda ofrece la ventaja de mantener el control total del negocio, mientras que el financiamiento de capital reduce el riesgo financiero pero diluye la propiedad.
Financiamiento de deuda versus financiamiento de capital
La financiación mediante deuda se produce cuando una empresa pide prestado dinero para devolverlo en el futuro con intereses, y esto se observa en el caso de préstamos para automóviles, préstamos para estudiantes y empresas. La financiación de acciones se produce cuando las empresas venden acciones a inversores para aumentar el capital. Se hace con crowdfunding de acciones y capital privado empresas.
El financiamiento de deuda se observa en el caso de préstamos para automóviles y préstamos para estudiantes, donde el dinero se proporciona como una suma global y luego se reembolsa gradualmente con una cantidad acordada de intereses.
La financiación mediante deuda es adecuada si, para una empresa, hay un único propietario que pide prestado el capital mediante financiación mediante deuda. Si la empresa espera una relación a corto plazo con la fuente de financiamiento, entonces el financiamiento mediante deuda sería una excelente opción.
La financiación de capital nos permite obtener capital mediante la venta de acciones del negocio. Existen varias plataformas de abastecimiento a través de las cuales se pueden vender las acciones y recaudar capital.
Private equity Las empresas y las plataformas de crowdfunding de Equity son inversores a través de los cuales podemos vender las acciones del negocio o la empresa y obtener capital.
Tabla de comparación
| Parámetros de comparación | Deuda financiera | Financiamiento de capital |
|---|---|---|
| Definición | El financiamiento de deuda consiste en pedir dinero prestado en forma de una suma global para aumentar el capital de la empresa. | Equity Financing está recaudando el capital de la empresa mediante la venta de acciones a través de varios inversores y plataformas de inversión. |
| Seguridad | La financiación de la deuda pide garantías al prestatario, como activos que se reclamarían cuando no se devuelva el dinero prestado. | Equity Financing no solicita ningún tipo de garantía. |
| Reembolso | El financiamiento de deuda le pediría al prestatario que pague la cantidad prestada junto con la tasa de interés solicitada en plazos específicos. | Equity Financing no tiene obligaciones de reembolso y el negocio crecería mediante la venta de acciones. |
| Propiedad | El Financiamiento de Deuda establece la propiedad total sobre la persona que accede a los servicios financieros provistos. | Equity Financing no establece la propiedad total porque una parte del capital se ha vendido y también se comparte. |
| Requisitos previos | El financiamiento de deuda requiere un flujo de efectivo constante, un modelo comercial probado, un prestatario debe ser el único propietario del negocio, una relación a corto plazo con el servicio financiero y suficiente para administrar el flujo de efectivo. | El financiamiento de capital requiere un historial financiero limitado, la falta de garantía también está bien, sin la carga de los pagos regulares de préstamos, los planes de crecimiento comercial, la expansión de las operaciones y la entrada a nuevos mercados para expandir el negocio. |
¿Qué es el financiamiento de deuda?
El financiamiento de deuda implica pedir prestado dinero y reembolsarlo con el interés propuesto mientras se pide prestado para aumentar el capital de la empresa.
Ciertas restricciones impiden que la empresa aproveche las actividades principales del negocio. La financiación mediante deuda también tiene numerosas ventajas.
Debt Financing no tiene control sobre el negocio ya que la relación termina cuando el monto prestado se paga junto con el interés propuesto.
Los reembolsos de los préstamos no fluctúan y los intereses pagados son deducibles de impuestos. La deuda es un gasto que debe pagarse periódicamente en cuotas periódicas dentro del tiempo propuesto.
El financiamiento de deuda requiere seguridad que asegure y brinde seguridad por la cantidad que se proporciona. La seguridad puede ser en forma de activos o garantías.
A veces, es necesario vincular la garantía con el historial financiero de la familia para garantizar que el monto también se reembolse. También ve un flujo de caja constante.
El financiamiento de deuda requiere que el prestatario administre la propiedad exclusiva del negocio. Para una empresa nueva sin activos físicos e historial financiero, puede resultarle difícil adquirir Financiamiento de Deuda.
En el financiamiento de deuda, el prestamista no tiene ningún derecho sobre el proceso de desarrollo del negocio, a diferencia de otros servicios financieros.
¿Qué es la financiación de capital?
El financiamiento de capital implica la venta de una parte de sus acciones o capital social a cambio de capital para desarrollar el negocio y su crecimiento.
No existen obligaciones de reembolso en el caso de la financiación mediante acciones, ya que no se toman prestado sino que se realiza un intercambio de venta de acciones. Pero en la financiación mediante acciones, el prestamista obtiene los derechos sobre las acciones compradas por el prestamista.
La financiación mediante acciones no requiere garantías ni activos como garantía. Están obligados a compartir el rendimiento de la acción vendida y cuyo capital se ha obtenido vendiendo la acción al inversor.
En el caso de la propiedad, en Equity Financing el prestamista también comparte la propiedad. Una empresa nueva con un buen plan de negocios también atraería inversores de Equity Financing.
Equity Financing requiere tiempo para encontrar al mejor y más adecuado inversionista para el negocio correcto. Tiene un largo proceso a seguir que implica términos y condiciones a tratar, ya que se vende una parte del capital.
Implica muchos procedimientos legales y un proceso de diligencia debida que ayuda a encaminar el negocio hacia el éxito.
La financiación mediante acciones requiere un inversor bueno y adecuado para el negocio. También tiene algunos requisitos previos por parte de los prestatarios, como un buen modelo de crecimiento empresarial, la capacidad de gestionar las fluctuaciones comerciales, ingresar a nuevos mercados y obstáculos y expandir las operaciones comerciales según los requisitos.
Principales diferencias entre el financiamiento de deuda y el financiamiento de capital
- El financiamiento de deuda consiste en pedir prestada una suma global del monto que debe pagarse junto con los intereses dentro de un período de tiempo específico, mientras que el financiamiento de capital implica vender el capital de la empresa a cambio del capital.
- El Financiamiento de Deuda implica proponer garantías o activos para la seguridad, mientras que el Financiamiento de Capital No implica ninguna seguridad ya que las acciones se compran a cambio del capital.
- El financiamiento de deuda requiere un buen historial financiero y la propiedad exclusiva del negocio, mientras que el financiamiento de capital requiere un buen modelo de crecimiento comercial y la capacidad de ingresar al nuevo mercado.
- El financiamiento de deuda tiene obligaciones de pago que se consideran un gasto que también limita las ganancias de la empresa, mientras que el financiamiento de capital no tiene obligaciones de pago y carga sobre las ganancias de la empresa.
- El Financiamiento de deuda reclama los activos o garantías presentados como garantía si el préstamo tomado en préstamo no se paga dentro del tiempo especificado, mientras que el Financiamiento de capital no tiene tales problemas como una carga.
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0378426686800280
- https://link.springer.com/chapter/10.1007/0-387-24519-7_12
Última actualización: 08 de septiembre de 2023
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Chara Yadav tiene un MBA en Finanzas. Su objetivo es simplificar los temas relacionados con las finanzas. Ha trabajado en finanzas durante unos 25 años. Ha impartido múltiples clases de finanzas y banca para escuelas de negocios y comunidades. Leer más en ella página de biografía.
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Por supuesto, es fundamental sopesar los pros y los contras de cada tipo de financiación para tomar la mejor decisión para las necesidades de una empresa.
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