Deuda privada vs capital privado: diferencia y comparación

Dos formas de financiar un negocio son el capital privado y la deuda privada. Elegir lo que es mejor para usted varía según los requisitos personales.

Puntos clave

1. Tipo de inversión: la deuda privada implica prestar dinero a las empresas, mientras que el capital privado implica la compra de participaciones en empresas.
2. Riesgo y rendimiento: la deuda privada conlleva un riesgo menor y proporciona ingresos fijos, mientras que el capital privado tiene un riesgo mayor con rendimientos potencialmente mayores.
3. Estructura de capital: las inversiones en deuda privada tienen prioridad en la estructura de capital, mientras que las inversiones de capital privado son instrumentos de capital o similares.

Deuda Privada vs Capital Privado

La diferencia entre la deuda privada y el capital privado es la fuente de la que se obtiene el dinero y la medida en que se utiliza ese dinero.

Private equity permite que varios inversionistas inviertan en empresas pequeñas y jóvenes que podrían avanzar y mejorarse y luego venderse a un precio alto.

Mientras que la deuda privada es una forma de préstamo: informal y formal. El endeudamiento no permite inversiones considerables en la empresa, y el beneficio es bajo.

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Tabla de comparación

Parámetro de comparación	Private Equity	Deuda Privada
Papel de interés	Estas empresas buscan firmas jóvenes y empresas infravaloradas para invertir, desarrollar, revender y obtener beneficios.	Se toma un préstamo personal, una tarjeta de crédito, un bono corporativo o un préstamo comercial de inversionistas individuales o privados.
Fuente	Se obtiene de inversores privados y empresas que compran pequeñas empresas.	La deuda se puede obtener de un pariente, amigo o incluso de una empresa privada.
Incentivos para inversores	Una vez que la empresa o empresa se ha transformado, llama la atención de varios inversores dispuestos a realizar inversiones a gran escala en la empresa que acaba de surgir. Esto permite que los accionistas originales obtengan ganancias a gran escala.	Para los inversionistas que aportan deuda a su empresa, puede haber menos incentivos para trabajar tan duro para hacer crecer el negocio que si el inversionista fuera un accionista. Esto se debe a que los tenedores de deuda tienen prioridad para recibir fondos en el caso después de la liquidación, por lo que no tienen ningún incentivo para hacer crecer el negocio.
Efectivo y otros requisitos	Requería una gran cantidad de dinero en efectivo para la inversión. Se requiere experiencia y habilidades para evaluar en qué empresa es ideal invertir y la ganancia que se podría obtener de su reventa.	En esto, la empresa debe pagar al titular de la deuda junto con los intereses periódicamente. Esto conduce a un drenaje severo de efectivo.
Pasivo en el Balance	La equidad no aparece como un pasivo en su hoja de balance. Sin embargo, debe revelar otros accionistas en sus documentos financieros y corporativos.	Es un pasivo para la empresa y en el balance. Los inversores pueden dudar en invertir en una empresa con demasiado daño en sus libros.

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¿Qué es la deuda privada?

La deuda privada es la deuda acumulada por individuos o empresas privadas. La deuda privada se puede obtener de diversas formas, desde un préstamo personal, una tarjeta de crédito, un bono corporativo o un préstamo comercial.

La deuda privada es riesgosa porque cuando se otorga un préstamo dentro de la familia o entre amigos, los pagos irregulares pueden causar tensión e incluso resultar en una relación conflictiva. 

 

¿Qué es el Capital Privado?

El capital privado ha crecido significativamente en los últimos 20 años. Es una clase de inversión no convencional que comprende activos que no cotizan en una bolsa pública.

En esto, los fondos y los inversores invierten activamente en empresas privadas. Incluso participan en las compras de empresas públicas. Esto conduce a la eliminación de patrimonio publico.

 A capital privado El fondo tiene socios limitados (LP), que generalmente poseen el 99 por ciento de las acciones del fondo y tienen responsabilidad limitada o responsabilidad cero. Por el contrario, los socios generales (GP) poseen solo el 1 por ciento de las acciones y tienen la responsabilidad total.

El objetivo principal de los fondos de Private Equity es una empresa joven que parece tener un futuro prometedor y una gestión sólida. 

OBJETIVOS PRINCIPALES

1. El capital privado es una forma de financiación privada. En esto, varios inversores invierten directamente en empresas, las desarrollan y obtienen grandes ganancias después de venderlas.
2. El capital privado es riesgoso e ilíquido, y los inversionistas esperan un rendimiento mucho mayor que la inversión inicial.

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Principales diferencias entre deuda privada y capital privado

1. La deuda privada es más fácil de obtener si hay buenas relaciones entre las personas. Pero para invertir en una nueva empresa, se lleva a cabo mucho estudio y examen.
2. La persona que obtiene la deuda presta dinero a otros y vive de su efectivo, mientras que la empresa vendida pierde la propiedad y ya no puede reclamar ningún derecho sobre ella.

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Referencias

1. https://www.federalreserve.gov/pubs/feds/1996/199625/199625pap.pdf
2. https://epublications.marquette.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1028&context=fin_fac

Última actualización: 11 de junio de 2023