信用状とは何ですか? | 定義、仕組み、種類、長所と短所

信用状とは、銀行や金融サービスから発行される信用状と呼ばれる書類です。 信用状は、売り手が買い手から合意された支払いを受け取ることを保証します。 銀行は規定の金額を全額、買主が支払えない場合には残額を売主に支払います。

国際取引は信用状を使用して実行できます。 距離、各国の法律、未知の取引当事者などの多くの要因がビジネスに影響を与えます。 信用状は、これらの要因の影響を受けないため、人気があります。 銀行は、信用状の種類、顧客の信用格付け、保有期間、その他の要因に応じて、0.25 ～ 2 % の手数料を請求します。

主要な取り組み

1. 信用状は、顧客に代わって銀行が発行する金融文書であり、商品またはサービスの引き渡し時に売り手に支払いを保証します。
2. これは、国際貿易における安全で信頼できる支払い方法であり、両当事者が契約上の義務を確実に果たすようにします。
3. 信用状は、その契約条件を厳格に遵守することを要求する法的拘束力のある契約です。

システムを教えてください。

1. A 信用状 受取人または受取人が指定する銀行によって発行されます。
2. 　 信用状 譲渡可能です。
3. Status 信用状 譲渡可能である場合、引き出しの権利を持つ第 XNUMX の親会社や法人など、別の事業体を割り当てることができます。
4. 銀行による担保は、取引前に現金またはその他の形式の担保の形で行われます。 信用状 発行されます。
5. 手数料は銀行によって異なります。 信用状の割合を指定することもできます。
6. 国際商工会議所の「文書クレジットに関する統一習慣と慣行」は、国際取引に使用される信用状を監視しています。

信用状の種類

商業信用状

銀行は、受取人への直接支払いのためにこの信用状を発行します。

スタンドバイ信用状

この信用状は、口座名義人が受益者負担を清算できない場合にのみ銀行によって発行されます。

リボルビング信用状

この信用状は銀行によって発行され、顧客は特定の期間内に一定の限度内で何度でも引き出す​​ことができます。

旅行者の信用状

この信用状は海外旅行を計画している旅行者向けです。

確認済み信用状

この信用状は、支払いを確認するために XNUMX 番目の銀行から発行されます。 XNUMX 番目の銀行は売り手の銀行です。 確認銀行は、発行銀行が支払いを怠った場合に信用状が履行されることを保証します。 このレターは国際取引のために発行されます。

信用状のメリットとデメリット

Advantages	デメリット
信用状は、未知の相手との取引や新しい取引の確立に役立ちます。	信用状は非常に高価です。 銀行はサービスに手数料を請求し、追加機能には追加料金がかかります。
信用状は、買い手または輸入者が破産した場合に売り手または輸出者に安全を提供します。 発行銀行が輸入者の保証人として機能するため、銀行が支払いを行います。	信用状は質ではなく量に基づいています。 輸出業者の製品の品質がサンプルと異なる場合、銀行は紛争に終わる可能性があります。
信用状により、両取引当事者が信用状の条項を指示することができます。 トランザクションごとにカスタマイズすることもできます。	信用状には有効期限があり、輸出者には期限があります。
信用状は、輸出者が資金を引き出すことができるため、紛争の解決にも役立ちます。

参考文献

1. https://www.jstor.org/stable/1336141?seq=1

最終更新日 : 11 年 2023 月 XNUMX 日