Velkarahoitus ja osakerahoitus auttavat hankkimaan pääomaa liiketoiminnan kehittämistarpeisiin. Velkarahoitus on rahan lainaamista liiketoiminnan tarpeisiin, kun taas Equity Finance tarkoittaa osan myymisestä yrityksen tai organisaation pääomasta.
Harvat yritykset ja organisaatiot käyttävät velka- ja osakerahoituksen yhdistelmää liiketoimintansa kasvattamiseen.
Keskeiset ostokset
- Velkarahoitus tarkoittaa rahan lainaamista yrityksen rahoittamiseen, joka on maksettava takaisin korkoineen.
- Osakerahoituksella tarkoitetaan varojen hankkimista myymällä yrityksen osakkeita tai omistusosuuksia.
- Velkarahoituksen etuna on liiketoiminnan täyden hallinnan säilyttäminen, kun taas oman pääoman ehtoinen rahoitus vähentää taloudellisia riskejä, mutta laimentaa omistusta.
Velkarahoitus vs osakerahoitus
Velkarahoitus on sitä, kun yritys lainaa rahaa maksettavaksi takaisin tulevaisuudessa korkoineen, ja sitä noudatetaan autolainoissa, opintolainoissa ja yrityksissä. Pääomarahoitus on sitä, kun yritykset myyvät osakkeita sijoittajille pääoman lisäämiseksi. Se tehdään osakejoukkorahoituksella ja pääoma yrityksiä.
Velkarahoitusta noudatetaan autolainoissa ja opintolainoissa, joissa rahat maksetaan kertakorvauksena ja maksetaan sitten takaisin asteittain sovitun koron kera.
Velkarahoitus sopii, jos yrityksellä on yksi ainoa omistaja, joka lainaa pääomaa velkarahoituksella. Jos yritys odottaa lyhytaikaista suhdetta rahoituslähteeseen, velkarahoitus olisi hyvä vaihtoehto.
Pääomarahoituksen avulla voimme hankkia pääomaa myymällä yrityksen osakkeita. On olemassa erilaisia hankinta-alustoja, joiden kautta osakkeita voidaan myydä ja pääomaa kerätä.
Oma pääoma Yritykset ja Equity-joukkorahoitusalustat ovat sellaisia sijoittajia, joiden kautta voimme myydä yrityksen tai yrityksen osakkeita ja kerätä pääomaa.
Vertailu Taulukko
| Vertailuparametrit | Velkarahoitus | Oman pääoman rahoitus |
|---|---|---|
| Määritelmä | Velkarahoitus on rahan lainaamista kertasummana yrityksen pääoman hankkimiseksi. | Pääomarahoitus kerää yhtiön pääomaa myymällä osakkeita eri sijoittajien ja sijoitusalustojen kautta. |
| Turvallisuus | Velkarahoitus pyytää lainanottajalta vakuuksia, kuten omaisuutta, joka vaadittaisiin, kun lainattua rahaa ei makseta takaisin. | Pääomarahoitus ei vaadi minkäänlaisia vakuuksia. |
| takaisinmaksu | Velkarahoitus pyytäisi lainanottajaa maksamaan takaisin lainatun summan ja vaaditun koron tietyissä erissä. | Pääomarahoituksella ei ole takaisinmaksuvelvoitteita ja liiketoimintaa kasvatettaisiin myymällä osakkeita. |
| Omistus | Velkarahoitus antaa täyden omistusoikeuden tarjottujen rahoituspalvelujen käyttäjälle. | Pääomarahoitus ei anna täyttä omistusta, koska osa omasta pääomasta on myyty ja se on myös jaettu. |
| Edellytykset | Velkarahoitus edellyttää johdonmukaista kassavirtaa, todistettua liiketoimintamallia, lainanottajan tulee olla yrityksen ainoa omistaja, lyhytaikainen suhde finanssipalveluun ja riittävä kassavirran hallintaan. | Pääomarahoitus edellyttää rajallista taloushistoriaa, vakuuksien puute on myös hyvä, ei taakkaa säännöllinen lainojen lyhennys, liiketoiminnan kasvusuunnitelmat, toiminnan laajentaminen ja siirtyminen uusille markkinoille liiketoiminnan laajentamiseksi. |
Mikä on velkarahoitus?
Velkarahoitus tarkoittaa rahan lainaamista ja sen takaisinmaksua ehdotetuilla koroilla samalla kun lainataan yrityksen pääoman keräämiseksi.
Tietyt rajoitukset estävät yritystä hyödyntämästä liiketoiminnan ydintoimintoja. Velkarahoituksella on myös monia etuja.
Velkarahoituksella ei ole määräysvaltaa liiketoimintaan, koska suhde päättyy, kun laina maksetaan takaisin ehdotetun koron kanssa.
Lainojen lyhennykset eivät vaihtele ja maksetut korot ovat verotuksessa vähennyskelpoisia. Velka on kulu, joka on maksettava säännöllisesti säännöllisissä erissä ehdotetun ajan kuluessa.
Velkarahoitus edellyttää vakuuksia, jotka takaavat ja antavat vakuuden annettavalle summalle. Vakuus voi olla omaisuuden tai vakuuden muodossa.
Joskus on tarpeen yhdistää vakuus perheen taloudelliseen historiaan, jotta myös summa maksetaan takaisin. Se näkee myös johdonmukaisen kassavirran.
Velkarahoitus edellyttää, että lainanottaja omistaa yrityksen yksin. Aloittavalle yritykselle, jolla ei ole fyysistä omaisuutta ja taloudellista historiaa, saattaa olla vaikeaa hankkia velkarahoitusta.
Velkarahoituksessa lainanantajalla ei ole oikeuksia liiketoiminnan kehittämisprosessiin, mikä ei ole muiden rahoituspalvelujen tapauksessa.
Mikä on osakerahoitus?
Pääomarahoitus tarkoittaa osan osakkeistaan tai osakkeistaan myymistä vastineeksi pääomasta liiketoiminnan ja sen kasvun kehittämiseksi.
Osakerahoituksella ei ole takaisinmaksuvelvoitteita, koska ne eivät ole lainattuja, vaan osakkeiden myyntiä. Mutta osakerahoituksessa lainanantaja saa oikeudet lainanantajan ostamiin osakkeisiin.
Pääomarahoitus ei vaadi vakuuksia tai omaisuutta vakuudeksi. He ovat velvollisia jakamaan tuoton myydystä osakkeesta, johon pääoma on hankittu myymällä osake sijoittajalle.
Osakerahoituksessa lainanantaja jakaa myös omistusoikeuden. Aloitus, jolla on hyvä liiketoimintasuunnitelma, saisi myös osakerahoitussijoittajia.
Pääomarahoitus vaatii aikaa löytääkseen paras ja oikea sijoittaja oikealle yritykselle. Sitä on seurattava pitkä prosessi, joka sisältää ehtoja, joita on käsiteltävä, koska osa osakkeista myydään.
Se sisältää paljon oikeudellisia menettelyjä ja due diligence -prosessia, joka auttaa saamaan yrityksen oikealle tielle menestykseen.
Pääomarahoitus vaatii yritykselle hyvän ja oikean sijoittajan. Sillä on myös muutamia ehtoja lainanottajien puolelta, kuten hyvä liiketoiminnan kasvumalli, kyky hallita liiketoiminnan heilahteluja, siirtyminen uusille markkinoille ja esteille sekä liiketoiminnan laajentaminen tarpeen mukaan.
Tärkeimmät erot velkarahoituksen ja osakerahoituksen välillä
- Velkarahoitus on kertasumman lainaamista summasta, joka on maksettava takaisin korkoineen tietyn ajan kuluessa, kun taas pääomarahoitus tarkoittaa yrityksen oman pääoman myyntiä pääomaa vastaan.
- Velkarahoitus tarkoittaa vakuuksien tai omaisuuserien ehdottamista arvopaperille, kun taas pääomarahoitukseen ei liity vakuuksia, koska osakkeet ostetaan pääomaa vastaan.
- Velkarahoitus edellyttää hyvää taloudellista historiaa ja yrityksen yksinomaista omistusta, kun taas osakerahoitus edellyttää hyvää liiketoiminnan kasvumallia ja kykyä siirtyä uusille markkinoille.
- Velkarahoituksella on takaisinmaksuvelvoitteita, jotka nähdään kuluna, joka rajoittaa myös yrityksen tulosta, kun taas pääomarahoituksella ei ole takaisinmaksuvelvoitteita ja -taakkaa yrityksen tulokselle.
- Velkarahoitus vaatii vakuudeksi annettuja varoja tai vakuuksia, jos lainattua lainaa ei makseta takaisin määräajassa, kun taas Pääomarahoituksella ei ole sellaisia ongelmia kuin taakka.
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0378426686800280
- https://link.springer.com/chapter/10.1007/0-387-24519-7_12
Viimeksi päivitetty: 08. syyskuuta 2023
Olen tehnyt niin paljon vaivaa kirjoittaakseni tämän blogikirjoituksen tarjotakseni sinulle lisäarvoa. Siitä on minulle paljon apua, jos harkitset sen jakamista sosiaalisessa mediassa tai ystäviesi/perheesi kanssa. JAKAminen ON ♥️
Chara Yadav on koulutukseltaan rahoituksen MBA. Hänen tavoitteenaan on yksinkertaistaa talouteen liittyviä aiheita. Hän on työskennellyt rahoitusalalla noin 25 vuotta. Hän on pitänyt useita rahoitus- ja pankkikursseja kauppakorkeakouluissa ja yhteisöissä. Lue häneltä lisää bio-sivu.
Vaikka artikkeli on perusteellinen, uskon, että se voisi hyötyä enemmän todellisista esimerkeistä esitettyjen käsitteiden havainnollistamiseksi. Siitä huolimatta se on arvokas taloudesta kiinnostuneille.
Ymmärrän, että tämä artikkeli on informatiivinen ja hahmotellaan sekä velka- että osakerahoituksen edut ja haitat. Se tarjoaa kattavan kuvan aiheesta.
Ehdottomasti on välttämätöntä punnita kunkin rahoituksen edut ja haitat, jotta voit tehdä parhaan päätöksen yrityksen tarpeisiin.
Minusta osakerahoitusosio oli erityisen valaiseva, ja se valaisi osakkeiden myynnin ja pääoman hankinnan monimutkaisuutta. Tämä on oivaltava kirjoitus.
Tämä artikkeli on mielestäni loistava resurssi kaikille, jotka haluavat sukeltaa syvemmälle taloushallinnon maailmaan. Se on alan ammattilaisten pakollista luettavaa.
Tämä artikkeli tarjoaa kattavan katsauksen velka- ja osakerahoitukseen, mutta siinä voitaisiin korostaa enemmän kuhunkin rahoitukseen liittyviä mahdollisia riskejä.
Tämä artikkeli tarjoaa erinomaisen ja syvällisen vertailun velkarahoituksen ja oman pääoman ehtoisen rahoituksen välillä. Se on loistava resurssi kaikille, jotka ovat kiinnostuneita ymmärtämään näitä käsitteitä paremmin.
Ei voisi olla enempää samaa mieltä! Yksityiskohtainen vertailutaulukko on erityisen hyödyllinen, kun tehdään tietoinen päätös siitä, minkä tyyppistä rahoitusta haetaan.
Tämä artikkeli on kiehtova, koska se antaa selkeän käsityksen velka- ja osakerahoituksen monimutkaisuudesta. Se on arvokasta luettavaa yrittäjille ja yritysten omistajille.
Vertailutaulukko on loistava lisä artikkeliin, mikä helpottaa vieraan ja oman pääoman ehtoisen rahoituksen erojen ymmärtämistä. Se on hyvin organisoitu ja oivaltava teos.