Yksityinen velka vs yksityinen pääoma: ero ja vertailu

Kaksi tapaa rahoittaa yritystä ovat pääomasijoitus ja yksityinen velka. Itsellesi parhaiten sopivan valinta vaihtelee henkilökohtaisten vaatimusten mukaan.

Keskeiset ostokset

1. Sijoitustyyppi: Yksityinen velka tarkoittaa rahan lainaamista yrityksille, kun taas pääomasijoitus tarkoittaa omistusosuuksien ostamista yrityksistä.
2. Riski ja tuotto: Yksityisellä velalla on pienempi riski ja se tarjoaa kiinteää tuloa, kun taas pääomasijoituksella on suurempi riski ja mahdollisesti suurempi tuotto.
3. Pääomarakenne: Yksityiset velkasijoitukset ovat pääomarakenteessa etuoikeutettuja, kun taas pääomasijoitukset ovat osake- tai osakekaltaisia ​​instrumentteja.

Yksityinen velka vs yksityinen pääoma

Ero yksityisen velan ja pääomasijoittamisen välillä on se, mistä rahat hankitaan ja missä määrin niitä käytetään.

Oma pääoma mahdollistaa eri sijoittajien sijoittamisen pieniin, nuoriin yrityksiin, joita voidaan kehittää ja parantaa ja jotka voidaan myöhemmin myydä korkeaan hintaan.

Kun taas yksityinen velka on eräänlainen laina: epävirallinen ja muodollinen. Velka ei salli merkittäviä investointeja yritykseen, ja tulos kääntyy alhaiseksi.

---

 

Vertailu Taulukko

Vertailuparametri	Yksityinen pääoma	Yksityinen velka
Kiinnostuksen rooli	Nämä yritykset etsivät nuoria yrityksiä ja aliarvostettuja yrityksiä investoidakseen, kehittääkseen, myydäkseen ja saadakseen voittoa.	Henkilökohtainen laina, luottokortti, yrityslaina tai yrityslaina otetaan yksityisiltä tai yksityisiltä sijoittajilta.
lähde	Sitä saadaan yksityisiltä sijoittajilta ja yrityksiltä, ​​jotka ostavat pieniä yrityksiä	Velkaa voi saada sukulaselta, ystävältä tai vaikka yksityiseltä yritykseltä
Sijoittajien kannustimet	Yrityksen tai yrityksen muodonmuutosten jälkeen se kiinnittää huomiota erilaisiin sijoittajiin, jotka ovat valmiita tekemään suuria investointeja uuteen yritykseen. Näin alkuperäiset osakkeenomistajat voivat saada suuria voittoja.	Sijoittajille, jotka maksavat velkaa yrityksellesi, voi olla vähemmän kannustimia työskennellä yhtä lujasti liiketoiminnan kasvattamiseksi kuin jos sijoittaja olisi osakkeenomistaja. Tämä johtuu siitä, että velanhaltijat ovat ensisijaisesti saaneet varoja selvitystilan jälkeen, joten heillä ei ole kannustinta kasvattaa liiketoimintaa.
Käteinen ja muut vaatimukset	Investointiin tarvittiin paljon rahaa. Vaatii asiantuntemusta ja taitoja arvioida, mikä yritys on ihanteellinen sijoittamiseen ja sen jälleenmyynnistä saatavaa voittoa.	Tällöin yrityksen on maksettava velanhaltijalle korkoineen säännöllisesti. Tämä johtaa vakavaan käteisvarojen hukkaan.
Vastuu taseessa	Oma pääoma ei näy velkana taseessasi. Sinun on kuitenkin ilmoitettava muut osakkeenomistajat talous- ja yritysasiakirjoissasi.	Se on velka yritykselle ja taseeseen. Sijoittajat saattavat epäröidä sijoittaa yritykseen, jonka kirjanpitoon on liikaa vahinkoa.

---

 

Mikä on yksityinen velka?

Yksityinen velka on yksityishenkilön tai yksityisen yrityksen velkaa. Yksityistä velkaa voi saada eri muodoissa henkilölainasta, luottokortista, yrityslainasta tai yrityslainasta.

Yksityinen velka on riskialtista, koska perheen sisällä tai ystävien kesken lainaamalla epäsäännölliset lyhennykset voivat aiheuttaa jännitteitä ja jopa johtaa ristiriitaisiin ihmissuhteisiin. 

 

Mikä on pääoma?

Pääomasijoittaminen on kasvanut merkittävästi viimeisen 20 vuoden aikana. Se on epätavallinen sijoitusluokka, johon kuuluu omaisuutta, jota ei ole listattu julkisessa pörssissä.

Tässä rahastot ja sijoittajat sijoittavat aktiivisesti yksityisiin yrityksiin. He osallistuvat jopa julkisten yhtiöiden ostoihin. Tämä johtaa hävittämiseen julkinen pääoma.

 A pääoma rahastolla on Limited Partners (LP), jotka yleensä omistavat 99 prosenttia rahaston osakkeista ja joilla on rajoitettu tai nollavastuu. Sen sijaan General Partners (GP) omistaa vain yhden prosentin osakkeista ja niillä on koko vastuu.

Pääomarahastojen ensisijaisena kohteena on nuori yritys, jolla näyttää olevan lupaava tulevaisuus ja järkevä johtaminen. 

TÄRKEIMMÄT TAVOITTEET

1. Private equity on yksi yksityisen rahoituksen muoto. Tässä eri sijoittajat sijoittavat suoraan yrityksiin, kehittävät niitä ja tekevät valtavia voittoja niiden myynnin jälkeen.
2. Pääomasijoittaminen on riskialtista ja epälikvidiä, ja sijoittajat odottavat paljon alkusijoitusta korkeampaa tuottoa.

---

Tärkeimmät erot yksityisen velan ja pääomasijoituksen välillä

1. Yksityinen velka on helpompi saada, jos ihmisten välillä on hyvät suhteet. Mutta investoidaksesi uuteen yritykseen, tehdään paljon tutkimusta ja tutkimusta.
2. Velan saava henkilö lainaa toisille rahaa ja elää heidän käteisvaroillaan, kun taas myyty yritys menettää omistuksen eikä voi enää vaatia siihen oikeuksia.

---

Viitteet

1. https://www.federalreserve.gov/pubs/feds/1996/199625/199625pap.pdf
2. https://epublications.marquette.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1028&context=fin_fac

Viimeksi päivitetty: 11. kesäkuuta 2023