Ngân hàng Thương mại vs Ngân hàng Phát triển: Sự khác biệt và So sánh

Merchant Bank: Chủ yếu tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ tài chính như bảo lãnh phát hành, tài chính doanh nghiệp và dịch vụ tư vấn cho các doanh nghiệp, bao gồm mua bán và sáp nhập, giao dịch chứng khoán và quản lý danh mục đầu tư. Ngân hàng Phát triển: Chuyên cung cấp tài chính dài hạn cho các dự án góp phần phát triển kinh tế của một quốc gia hoặc khu vực, tập trung vào các lĩnh vực như cơ sở hạ tầng, nông nghiệp và doanh nghiệp vừa và nhỏ, với sứ mệnh thúc đẩy tăng trưởng bền vững và giảm nghèo .

Chìa khóa chính

1. Các ngân hàng thương mại tham gia bảo lãnh phát hành, tư vấn và gây quỹ cho các doanh nghiệp; các ngân hàng phát triển cung cấp hỗ trợ tài chính cho các dự án phát triển kinh tế và xã hội.
2. Các ngân hàng thương mại tập trung vào các giao dịch của khu vực tư nhân, trong khi các ngân hàng phát triển nhắm đến cả khu vực công và tư nhân.
3. Các ngân hàng phát triển được sở hữu hoặc hỗ trợ bởi chính phủ, trong khi các ngân hàng thương mại là các tổ chức tư nhân.

Ngân hàng thương mại vs Ngân hàng phát triển

A ngân hàng thương mại cung cấp vốn, cho vay và tư vấn tài chính cho các tập đoàn lớn. Dịch vụ tư vấn cũng được cung cấp bởi các ngân hàng thương mại. Các ngân hàng này cũng giao dịch với các tập đoàn ở cấp độ quốc tế. MỘT ngân hàng Phát triển cung cấp các khoản vay và vốn cho các doanh nghiệp thuộc hầu hết các quy mô. Trong một ngân hàng phát triển, tài sản được cung cấp bởi chính phủ.

---

 

Bảng so sánh

Đặc tính	Ngân hàng thương mại	Ngân hàng Phát triển
Chức năng chính	Tư vấn tài chính và dịch vụ tài chính chuyên ngành dành cho các tập đoàn lớn, các cá nhân có giá trị ròng cao và các chính phủ.	Tài trợ cho các dự án phát triển kinh tế và xã hội dài hạnở các thị trường chưa được quan tâm hoặc mới nổi.
Các dịch vụ được cung cấp	Tư vấn Sáp nhập & Mua lại (M&A), bảo lãnh phát hành, cơ cấu khoản vay, tài trợ thương mại, quản lý tài sản, vốn cổ phần tư nhân	Tài trợ cơ sở hạ tầng, tài trợ dự án, các khoản vay phát triển, hỗ trợ kỹ thuật, đầu tư cổ phần
Khách hàng	Các tập đoàn lớn, cá nhân có giá trị ròng cao, chính phủ, nhà đầu tư tổ chức	Chính phủ, công ty tư nhân với các dự án phát triển, tổ chức phi lợi nhuận
Động cơ lợi nhuận	Tìm kiếm lợi nhuận: Nhằm mục đích tạo ra lợi tức đầu tư cho các cổ đông.	Có thể hoặc không thể tìm kiếm lợi nhuận: Có thể có sự kết hợp giữa sở hữu công và sở hữu tư nhân, với trọng tâm chính là tác động xã hội.
Chấp nhận rủi ro	Nói chung ít sợ rủi ro hơn: Có thể chấp nhận rủi ro cao hơn để đổi lấy lợi nhuận tiềm năng cao hơn.	Sợ rủi ro hơn: Có thể cung cấp các khoản vay hoặc tài trợ với lãi suất thấp hơn thị trường để hỗ trợ các dự án phát triển.
Quy định	Tuân theo các quy định tài chính tiêu chuẩn dành cho ngân hàng hoặc công ty đầu tư.	Có thể có những quy định chuyên môn hoặc giám sát tùy theo cơ cấu sở hữu và sứ mệnh của mình.
Các ví dụ	NM Rothschild & Sons, Ngân hàng Thương mại Société Générale, Tập đoàn Đầu tư và Tín thác Quốc tế Trung Quốc (CITIC)	Ngân hàng Thế giới, Ngân hàng Phát triển Châu Á, Ngân hàng Phát triển Châu Phi

---

 

Ngân hàng thương mại là gì?

Chức năng của Ngân hàng Thương mại

1. Tài chính doanh nghiệp: Các ngân hàng thương mại hỗ trợ các công ty huy động vốn thông qua nhiều phương tiện khác nhau như phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO), phát hành riêng lẻ và phát hành nợ. Họ cung cấp lời khuyên chuyên môn về cơ cấu giao dịch, xác định mức giá phù hợp và điều hướng các yêu cầu pháp lý.

2. Mua bán và sáp nhập (M&A): Các ngân hàng thương mại đóng vai trò then chốt trong các giao dịch M&A bằng cách tư vấn cho cả người mua và người bán về các quyết định chiến lược, tiến hành thẩm định, đàm phán các điều khoản và tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình giao dịch. Chúng giúp các công ty xác định các mục tiêu mua lại hoặc đối tác sáp nhập tiềm năng và đánh giá tác động tài chính của các giao dịch đó.

3. Bảo lãnh: Các ngân hàng thương mại đóng vai trò là người bảo lãnh phát hành chứng khoán, chịu rủi ro khi mua chứng khoán từ tổ chức phát hành và bán chúng cho nhà đầu tư để kiếm lời. Họ đánh giá mức độ tin cậy của các tổ chức phát hành, định giá chứng khoán và đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quy định.

4. Giao dịch và tạo lập thị trường: Nhiều ngân hàng thương mại tham gia vào các hoạt động giao dịch, mua bán chứng khoán, hàng hóa, tiền tệ và các công cụ tài chính khác thay mặt cho khách hàng hoặc cho bàn giao dịch độc quyền của họ. Họ cũng đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường, cung cấp tính thanh khoản cho thị trường bằng cách đề nghị mua và bán chứng khoán theo giá niêm yết.

5. Quản lý tài sản: Một số ngân hàng thương mại cung cấp dịch vụ quản lý tài sản, quản lý danh mục đầu tư thay mặt cho các nhà đầu tư tổ chức, tập đoàn, quỹ hưu trí và các cá nhân có giá trị ròng cao. Họ phát triển các chiến lược đầu tư, phân bổ tài sản và giám sát hiệu quả hoạt động để giúp khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính của mình.

6. Dịch vụ tư vấn: Các ngân hàng thương mại cung cấp dịch vụ tư vấn chiến lược cho khách hàng về các vấn đề tài chính khác nhau, bao gồm tối ưu hóa cơ cấu vốn, quản lý rủi ro, tái cơ cấu và quản trị doanh nghiệp. Họ tận dụng chuyên môn và kiến ​​thức ngành của mình để đưa ra các giải pháp phù hợp đáp ứng nhu cầu riêng của từng khách hàng.

 

Ngân hàng Phát triển là gì?

Chức năng của Ngân hàng Phát triển

1. Tài trợ dài hạn: Các ngân hàng phát triển chuyên cung cấp nguồn tài chính dài hạn để hỗ trợ các dự án có tác động phát triển đáng kể. Không giống như các ngân hàng thương mại cung cấp các khoản vay ngắn hạn và trung hạn, các ngân hàng phát triển mở rộng các khoản vay với thời gian trả nợ dài hơn cho các dự án cơ sở hạ tầng, sáng kiến ​​nhà ở và các hoạt động kinh doanh khác đòi hỏi đầu tư vốn đáng kể trong thời gian dài.

2. Phát triển cơ sở hạ tầng: Một trong những chức năng chính của các ngân hàng phát triển là tài trợ cho các dự án cơ sở hạ tầng như đường, cầu, cảng, sân bay, cơ sở năng lượng và mạng lưới viễn thông. Những khoản đầu tư này rất cần thiết để cải thiện chất lượng cuộc sống, nâng cao năng suất và tạo điều kiện tăng trưởng kinh tế bằng cách cung cấp cơ sở hạ tầng quan trọng cần thiết cho các doanh nghiệp phát triển.

3. Hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa: Các ngân hàng phát triển đóng một vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ sự tăng trưởng và phát triển của các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME), vốn là xương sống của các nền kinh tế trên toàn thế giới. Họ cung cấp tài chính, hỗ trợ kỹ thuật và dịch vụ tư vấn cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ để giúp họ vượt qua những thách thức như khả năng tiếp cận vốn hạn chế, cơ sở hạ tầng không đầy đủ và thiếu chuyên môn quản lý.

4. Tài trợ theo ngành cụ thể: Các ngân hàng phát triển tập trung tài trợ cho các dự án trong các lĩnh vực then chốt quan trọng cho phát triển kinh tế, bao gồm nông nghiệp, y tế, giáo dục và năng lượng tái tạo. Bằng cách nhắm mục tiêu đầu tư vào các lĩnh vực ưu tiên này, họ hướng tới giải quyết các nhu cầu xã hội cấp bách, thúc đẩy tăng trưởng toàn diện và xây dựng nền kinh tế bền vững mang lại lợi ích cho mọi thành phần xã hội.

5. Giảm thiểu rủi ro: Các ngân hàng phát triển chịu mức độ rủi ro cao hơn các ngân hàng thương mại khi tài trợ cho các dự án có lợi nhuận không chắc chắn hoặc hoạt động trong môi trường đầy thách thức. Họ có thể cung cấp bảo lãnh tiền vay, cơ chế chia sẻ rủi ro hoặc sản phẩm bảo hiểm để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư và người cho vay, từ đó khuyến khích sự tham gia của khu vực tư nhân vào các sáng kiến ​​phát triển.

6. Tư vấn chính sách và nâng cao năng lực: Ngoài việc cung cấp hỗ trợ tài chính, các ngân hàng phát triển còn cung cấp tư vấn chính sách, hỗ trợ kỹ thuật và hỗ trợ xây dựng năng lực cho các chính phủ, cơ quan quản lý và các bên liên quan khác. Họ giúp thiết kế và thực hiện các chính sách có lợi cho phát triển kinh tế, củng cố khuôn khổ thể chế và xây dựng chuyên môn địa phương để thúc đẩy phát triển bền vững.

---

Sự khác biệt chính giữa Ngân hàng Thương gia và Ngân hàng Phát triển

1. Chức năng chính:
   • Ngân hàng thương mại: Tư vấn tài chính và các dịch vụ tài chính chuyên ngành.
   • Ngân hàng Phát triển: Tài trợ cho các dự án phát triển kinh tế và xã hội dài hạn.
2. Khách hàng:
   • Ngân hàng thương mại: Các tập đoàn lớn, các cá nhân có giá trị ròng cao, các chính phủ.
   • Ngân hàng Phát triển: Chính phủ, công ty tư nhân với các dự án phát triển, tổ chức phi lợi nhuận.
3. Động cơ lợi nhuận:
   • Ngân hàng thương mại: Tìm kiếm lợi nhuận, nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận cho các cổ đông.
   • Ngân hàng Phát triển: Có thể có hoặc không, với tác động xã hội là trọng tâm chính.
4. Chấp nhận rủi ro:
   • Ngân hàng thương mại: Nói chung là ít sợ rủi ro hơn, có thể chấp nhận rủi ro cao hơn để có được lợi nhuận cao hơn.
   • Ngân hàng Phát triển: Ít rủi ro hơn, có thể cung cấp tài chính với lãi suất thấp hơn thị trường để hỗ trợ các dự án phát triển.

Cập nhật lần cuối: ngày 05 tháng 2024 năm XNUMX