هناك العديد من خيارات الاستثمار اليوم حيث يمكن للمرء أن يستثمر أمواله. تتضمن بعض الخيارات عدم اليقين والمخاطر ، ولكن بعض الخيارات آمنة للغاية ، والعائد جيد أيضًا.
ومع ذلك ، يتتبع الأشخاص أموالهم الاستثمارية والأرباح الأخرى التي يكسبونها من خلال تكييف جدول أو خطة. يفعلون ذلك في غضون فترة معينة. اثنان من هذه المفاهيم هما 1. عائد حتى تاريخه و 2. عائد حتى تاريخه.
الوجبات السريعة الرئيسية
- عائد السنة حتى تاريخه (YTD) يقيس النسبة المئوية للتغيير في قيمة الاستثمار من بداية السنة إلى تاريخ محدد.
- يمثل العائد دخل الاستثمار كنسبة مئوية من قيمته السوقية الحالية أو التكلفة الأصلية.
- يعتبر عائد حتى تاريخه مفيدًا لتتبع أداء الاستثمار خلال فترة زمنية محددة ، بينما يوفر العائد نظرة ثاقبة على توليد الدخل المستمر للاستثمار.
العائد حتى تاريخه مقابل العائد
عائد العام حتى تاريخه (YTD) هو النسبة المئوية للتغيير في قيمة الاستثمار من بداية السنة التقويمية إلى التاريخ الحالي. العائد هو مقياس للدخل الناتج عن الاستثمار ، معبرًا عنه كنسبة مئوية من قيمة الاستثمار للوصول إلى إمكانات الدخل.
العائد من بداية العام حتى تاريخه هو الحساب الإجمالي للربح والخسارة الذي يحدث خلال فترة زمنية معينة مع الاستثمار بالكامل.
يساعد في تتبع الاستثمار والعديد من التحديثات الأخرى المتعلقة به. يكتسب أصحاب المصلحة أيضًا معرفة استثماراتهم سواء حققوا ربحًا أو تعرضوا لخسارة.
عائد العام حتى تاريخه هو الحساب الإجمالي للدخل الذي يتم إرجاعه والمكتسب من خلال استثمار من فترة معينة حتى التاريخ الحالي.
إنه عائد السنة حتى تاريخه الذي يدرسه أصحاب المصلحة للحصول على دخل وتتبعه مقابل أموالهم المستثمرة.
جدول المقارنة
| معلمات المقارنة | عائد حتى تاريخه | عائد حتى تاريخه |
|---|---|---|
| المعنى / التعريف | العائد من بداية العام حتى تاريخه هو الحساب الإجمالي للربح والخسارة الذي يحدث خلال فترة زمنية معينة مع الاستثمار بالكامل. | عائد العام حتى تاريخه هو الحساب الإجمالي للدخل الذي يتم إرجاعه والمكتسب من خلال استثمار من فترة معينة حتى التاريخ الحالي. |
| حساب | ربح وخسارة السنة حتى تاريخه. | دخل السنة حتى تاريخه. |
| مزيد من قرار الاستثمار | تصبح قرارات الاستثمار الأخرى أسهل بمساعدة عوائد السنة حتى تاريخه. | لا تصبح قرارات الاستثمار الإضافية أسهل بمساعدة عائد السنة حتى تاريخه لأنه يستلزم الدخل فقط وبالتالي لا يوفر الوضوح. |
| النوع | النظر إلى الوراء | التطلع إلى الأمام |
| ينعكس | الفرق بين قيمة الحيازة. | النسبة المئوية. |
ما هو العائد حتى تاريخه؟
يُعرف الحساب الإجمالي للأرباح والخسائر التي حققها الاستثمار من سنة معينة إلى التاريخ الحالي باسم عائد حتى تاريخه أو عائد السنة حتى تاريخه.
إنه يوضح لأصحاب المصلحة بشأن استثماراتهم ، كما أنه يساعد كثيرًا في اتخاذ المزيد من قرارات الاستثمار.
عندما يستثمر أحد أصحاب المصلحة أموالهم عن طريق اختيار خيار استثمار معين ، فإنهم إما يكسبون ربحًا أو يعانون من الخسارة. ومع ذلك ، يعد تتبع هذه المعاملات أحد الأشياء المهمة أثناء استثمار الأموال.
هذا هو المكان الذي تكون فيه خطة العودة للسنة حتى تاريخه مهمة. يساعد الناس بطرق عديدة على اتخاذ قراراتهم فيما يتعلق باستثماراتهم.
يستخدم العديد من المستثمرين هذه الخطة أو يلتزمون بهذا الجدول الزمني لإجراء مقارنة بين أرباح استثماراتهم وخسائرهم من السنوات السابقة وبالتالي إجراء تغييرات عليها.
كما أنه يساعد المستثمر على إجراء مكالمات مهمة فيما يتعلق باستثماراته. تساعد الخطة الكاملة للسنة حتى تاريخه أيضًا على تحليل المعاملات.
العائد من العام حتى تاريخه هو استراتيجية تتطلع إلى الوراء لحساب الأرباح والخسائر وأرباح الأسهم والمكاسب الرأسمالية.
يمكن أيضًا مقارنة الاستثمار الأولي الذي يقوم به المستثمر بالاستثمار الحالي ، مما يوضح للمستثمر ما إذا كان الاستثمار قد زاد أو انخفض منذ ذلك الحين.
ما هو العائد حتى تاريخه؟
العائد من بداية العام حتى تاريخه هو عائد عام حتى تاريخه حيث يتم حساب إجمالي الدخل المكتسب من الاستثمار. صاحب المصلحة يحمل أمن التي يجنون من خلالها الدخل خلال وقت الاستثمار.
يتم أخذ العديد من العوامل في الاعتبار عند حساب إجمالي الدخل الذي يتم اكتسابه على الاستثمار.
يتم التعبير عن إجمالي الدخل المكتسب على الاستثمار من حيث معدل النسبة المئوية.
عوامل مختلفة مثل القيمة السوقية الجارية و / أو الجارية قيمة الوجه، تكلفة الاستثمار وما إلى ذلك ، تؤخذ في الاعتبار عند حساب الدخل السنوي.
كما أنها تعتمد على الورقة المالية إذا كانت متوقعة أو تعرف بقيمة بعض الأوراق المالية التي تتعرض للتقلبات.
تتوفر خيارات إنتاج مختلفة لـ عائد السندات حسب طبيعة الاستثمار. يتم إصدار سعر فائدة السندات من قبل المستثمر ، وهو مبلغ ثابت ، ويعرف ذلك باسم عائد السندات.
يمكن للمستثمر سحب العائد قبل فترة استحقاق الاستثمار.
هناك العديد من الفوائد لعائد السنة حتى تاريخه.
يفهم المستثمر الأداء العام لاستثماراته، كما يتعرف أيضًا على معدل الفائدة، وهو إجمالي العائد المكتسب على الاستثمار الأولي. إنها تطلعية وأقل دقة من العودة.
الاختلافات الرئيسية بين العائد حتى تاريخه والعائد
- العائد من بداية العام حتى تاريخه هو الحساب الإجمالي للربح والخسارة الذي يحدث خلال فترة زمنية معينة مع الاستثمار بالكامل. من ناحية أخرى ، فإن عائد العام حتى تاريخه هو الحساب الإجمالي للدخل الذي يتم إرجاعه والمكتسب من خلال استثمار من فترة معينة حتى التاريخ الحالي.
- ينعكس العائد منذ بداية العام على أنه الفرق بين قيمة الحيازة. من ناحية أخرى ، فإن تاريخ بداية العام وحتى تاريخه إيرادات ينعكس كنسبة مئوية.
- في عائد بداية العام حتى تاريخه ، يتم حساب أرباح وخسائر السنة حتى تاريخه. من ناحية أخرى ، في عائد العام حتى تاريخه ، يتم احتساب الدخل.
- العائد منذ بداية العام حتى تاريخه يعود إلى الماضي. من ناحية أخرى ، يعتبر العائد منذ بداية العام حتى تاريخه تطلعيًا.
- العائد منذ بداية العام حتى تاريخه أكثر دقة. من ناحية أخرى ، فإن العائد حتى تاريخه أقل دقة.
آخر تحديث: 13 يوليو 2023
لقد بذلت الكثير من الجهد في كتابة منشور المدونة هذا لتقديم قيمة لك. سيكون مفيدًا جدًا بالنسبة لي ، إذا كنت تفكر في مشاركته على وسائل التواصل الاجتماعي أو مع أصدقائك / عائلتك. المشاركة هي ♥ ️
شارا ياداف حاصلة على ماجستير في إدارة الأعمال في المالية. هدفها هو تبسيط الموضوعات المتعلقة بالتمويل. عملت في مجال التمويل لمدة 25 عامًا تقريبًا. وقد عقدت العديد من الفصول المالية والمصرفية لكليات الأعمال والمجتمعات. اقرأ المزيد عندها صفحة بيو.
من المهم حقًا معرفة هذه المفاهيم عند الاستثمار.
هذا استثمار منخفض المخاطر.
نعم فعلا
لا توجد استثمارات أخرى تقدم عائدًا قويًا مثل العائد منذ بداية العام.
نص إعلامي.
لماذا نحتاج إلى التفريق؟ يبدو زائدة عن الحاجة.
لا أعتقد أن العائد منذ بداية العام يساعد كثيرًا.