ホールセールと機関銀行: 違いと比較

金融分野は、各国が経済の健全性と維持可能性を維持できるよう支援します。 金融ビジネスは、エンドクライアント、団体、政府にビジネスを発展させて利益を獲得するためのさまざまな進歩と自由を提供します。 

同時に、彼らは組織への危険を制限するためのアプローチも行います。 金融の枠組みには、リテール バンキング、ホールセール バンキング、機関投資家向け金融ビジネス バンキング、コーポレート バンキングなど、さまざまな構造があります。

主要な取り組み

1. ホールセール バンキングには、大企業顧客にカスタマイズされた金融ソリューションを提供することが含まれますが、機関投資家向けバンキングには、年金基金やヘッジ ファンドなどの機関投資家のニーズに応えることが含まれます。
2. ホールセール バンキングは、企業向けの信用やその他の金融サービスの提供により重点を置いていますが、機関投資家向けバンキングは、顧客に代わって資産や投資の管理を扱っています。
3. ホールセール バンキングは大企業に対応し、機関投資家向けバンキングは機関投資家に対応しています。この XNUMX つの主な違いは、サービスを提供する顧客の性質にあります。

ホールセール バンキング vs 機関投資家向けバンキング

ホールセールバンキング 企業、金融機関、政府機関などの大規模なビジネス クライアントへの銀行サービスの提供を指します。 機関投資家向け銀行業務とは、他の投資運用会社などの機関投資家への金融サービスの提供を指します。

ホールセールバンキング は、堅実な予算報告書を作成し続ける組織や銀行にさまざまな支援を提供します。 これは、経営者、行政間の仲介者、割賦管理者、少なくとも XNUMX つの銀行間の銀行取引、提携ローン、および 年金 資金調達。

それは近隣および世界中のビジネス分野の両方で機能します。 ホールセール銀行業務は、ビジネスバンキング業務、コーポレートバンキング業務、投資銀行業務の XNUMX つの部分で構成されています。

機関投資家向け銀行業務は、銀行が銀行と協力して行う金融であり、保険代理店、連邦準備制度、GNMA、FNMA など、他の巨大な非伝統的融資専門家が組み込まれています。

銀行のこの部門の個人は、従来のクライアント (組織または人々) に会うことはありません。

比較表

比較のパラメータ	ホールセールバンキング	インスティテューショナルバンキング
定義	ホールセール バンキングは、政府機関、民間機関、公的機関などの巨大なパートナーシップに、堅実な財政状況で金融管理を提供します。	機関投資家向け銀行は、堅実な財政報告書を持っていないという事実にもかかわらず、ほとんどの企業や人々に金融管理を提供しています。
機能	能力の一部は、統合と買収、カウンセリング管理、承認、幹部の現金化、および維持された金額の保証です。	管理の一部は、クレジットの作成、小切手またはチャージまたは Visa を利用したスト​​アと引き出し、個々のリソースに対する前払い、交換、セキュリティ ストレージ スペースの操作などです。
顧客セグメント	巨大な組織、金融機関、および政府機関がホールセール バンクの顧客です。	単一の顧客と小さな組織は、機関投資家の銀行の顧客です。
例	SBI はまた、企業、トレーダー、ビジネスなどのさまざまなクライアントの断片に対して、さまざまな部門とチャネルを持つホールセール バンクです。	保険代理店や連邦準備銀行、GNMA、FNMA など、他の巨大な非伝統的な銀行が組み込まれています。
デメリット	クライアントは莫大な金額を保管する必要があり、準備費用は高くなります。	記録作成とサポートは、クライアントにとってコストがかかります。

ホールセールバンキングとは？

ホールセール バンキングは、さまざまなチャネルを通じて顧客に管理を提供する完成した金融フレームワークです。 ホールセール銀行業務は、近隣および世界的なビジネス分野で機能します。

世界的な取引所、金融取引管理、信託管理、カウンセリング管理、組織管理などの項目を顧客に提供し、さらにさまざまな銀行からの融資や融資にも取り組んでいます。

ホールセール バンキングは、場合によっては、コーポレート バンキングまたはビジネス バンキングと呼ばれます。 ただし、原則として、コーポレート バンキングとビジネス バンキングはディスカウント バンキングの下位部分であり、交互に集まる顧客に金融管理を提供します。

一般に、ホールセール バンキングのクライアントは、政府機関、公開企業および非公開企業、特に巨額の資本を持つ企業です。 ホールセール バンキングでは、クライアントは、組織の個々の理事会ではなく、協会の名前で法人記録を作成します。

ホールセール銀行業務では、運用手数料は低く抑えられますが、準備費用は高くなります。 クライアントのリソースに特別なセキュリティを追加し、クライアントとの良好な関係を維持するよう努めます。

ホールセール銀行業務は、顧客にベンチャー投資でより高い利回りを提供し、イベントや事業開発の順番で顧客をサポートします。

機関投資家向け銀行業務とは何ですか?

機関投資家向け銀行業務は、大規模または中規模の参加者に金融管理を提供するホールセール銀行業務の一部または部門の XNUMX つです。 機関顧客は民間または政府の専門家です。

機関投資家向け銀行は、経営陣への資金やリソース、警告管理、プロジェクトの投機、世界的な交換管理、現金取引、取締役会の流動性、取締役会の危険、およびその他の金融管理などの種類の支援を提供します。

クライアントは、いわば企業の名前で法人レコードを開く必要があります。 クライアントは、機関投資家の銀行から管理を取得し始めるために、多額の現金を保管する必要があります。

機関金融部門は顧客を制限し、顧客に遅延のない管理を与えています。 クライアントの信用スコアを拡大するのに役立ちます。

制度的財務の枠組みは、十分な資格と経験を積んだ従業員を選択し、他の銀行よりも高額な報酬を彼らに支払います。 この財務フレームワークは、他の銀行よりも顧客と代表者の満足度が高くなります。

ホールセール バンキングとインスティテューショナル バンキングの主な違い

1. ホールセール銀行は、個人から大規模なパートナーシップに至るまで、顧客に金融管理および項目を提供しますが、機関銀行は金融項目および管理を機関組織のみに提供します。
2. ホールセール バンキングによって提供される管理は、ストア、クレジット、キャッシュ ザ ボード、組織バンキング、統合および買収オフィス、グローバル マネー オフィスなどです。 機関投資家向け銀行業務の管理は、マネージャー管理、預託機関、理事会、プロジェクトの前払い、改善の前払い、およびその他の信用項目です。
3. 法人銀行は、ホールセールやその他の金融フレームワークよりも高い利回りを顧客に支払います。
4. 法人銀行は限られた顧客しか持たず、ホールセール銀行は全体的に巨大な顧客を抱えています。
5. 機関投資家の銀行は運営費が最も高く、ホールセール銀行は運営費が低くなっています。

参考文献

1. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1574004816000100
2. https://onlinelibrary.wiley.com/doi/abs/10.1111/fmii.12013

最終更新日 : 05 年 2023 月 XNUMX 日