Ngân hàng Bán lẻ và Ngân hàng Cá nhân: Sự khác biệt và So sánh

Các ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng bán lẻ và ngân hàng cá nhân cho công chúng hoặc khách hàng cá nhân hoặc bán lẻ chứ không phải là công ty, doanh nghiệp, tổ chức, v.v. và cả hai đều khá giống nhau về sản phẩm và dịch vụ vì cả hai đều cung cấp các sản phẩm và dịch vụ gần giống hoặc khá giống nhau.

Chìa khóa chính

1. Ngân hàng bán lẻ liên quan đến việc cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các cá nhân và doanh nghiệp nhỏ, trong khi ngân hàng cá nhân tập trung vào các dịch vụ được cá nhân hóa để đáp ứng nhu cầu tài chính của khách hàng cá nhân.
2. Ngân hàng bán lẻ bao gồm các dịch vụ cơ bản như tài khoản tiết kiệm và séc, khoản vay và thẻ tín dụng, trong khi ngân hàng cá nhân có thể bao gồm các dịch vụ chuyên biệt hơn như quản lý tài sản và tư vấn đầu tư.
3. Trọng tâm chính của ngân hàng bán lẻ là tạo ra doanh thu thông qua một số lượng lớn khách hàng. Ngược lại, dịch vụ ngân hàng cá nhân tập trung vào việc xây dựng mối quan hệ lâu dài với những cá nhân có thu nhập cao.

Ngân hàng bán lẻ vs Ngân hàng cá nhân

Trong ngân hàng bán lẻ, các tiện ích được cung cấp cho khách hàng bán lẻ và mặt khác, các dịch vụ ngân hàng cá nhân được cung cấp cho công chúng hoặc cá nhân hơn là doanh nghiệp, công ty, v.v.

Ngân hàng bán lẻ còn được gọi là ngân hàng tiêu dùng. Ngân hàng bán lẻ là dịch vụ tài chính mà ngân hàng và các tổ chức tài chính cung cấp cho người tiêu dùng. Đây là một trong những hạng mục của hệ thống ngân hàng thương mại nhằm cung cấp các dịch vụ ngân hàng.

Một loạt các sản phẩm được cung cấp bởi ngân hàng bán lẻ cho khách hàng cá nhân của mình. Những sản phẩm này bao gồm ngân hàng di động, ATM, RTGS, tài khoản RD, v.v., dành cho khách hàng bán lẻ.

Ngân hàng cá nhân là một trong những dịch vụ tài chính do ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cung cấp cho khách hàng hoặc công chúng nói chung chứ không phải doanh nghiệp, tổ chức, v.v.

Trong ngân hàng cá nhân, các ngân hàng cung cấp ngân hàng internet, tiện ích thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng, tài khoản tiết kiệm, tiện ích giao dịch, NEFT, chứng chỉ tiền gửi, v.v., cho người tiêu dùng của họ.

Bảng so sánh

Các thông số so sánh	Ngân hàng bán lẻ	Khách hàng cá nhân
Ý nghĩa	Nó là một dịch vụ tài chính do các ngân hàng cung cấp cho người tiêu dùng và là một phần của hệ thống ngân hàng thương mại.	Nó là một ngân hàng dịch vụ tài chính cung cấp cho công chúng ngoài công ty và doanh nghiệp.
Ưu đãi sản phẩm	Ngân hàng di động, RTGS, ATM, Tài khoản tiền gửi định kỳ, Tài khoản tiền gửi cố định, Cơ sở tín dụng, v.v.	Internet Banking, tiện ích thẻ Tín dụng/Thẻ ghi nợ, NEFT, chứng chỉ tiền gửi, giao dịch ngân hàng, tài khoản tiết kiệm, v.v.
Các loại	Dịch vụ ngân hàng bưu điện Ngân hàng tư nhân Học viện Tài chính Ngân hàng phát triển cộng đồng	Ngân hàng thương mại Ngân hàng tư nhân Học viện Tài chính
Chức năng	– Cải thiện Thanh khoản và cung tiền – Hỗ trợ tín dụng với lãi suất phải chăng	– Thế chấp hoặc cơ sở tín dụng – Cung cấp đầy đủ tiện ích ngân hàng trong tay
Vai trò	Vai trò của ngân hàng bán lẻ là cung cấp các dịch vụ khác nhau cho khách hàng, bao gồm quản lý tiền, gửi tiền, cho vay giáo dục, v.v.	Vai trò của ngân hàng cá nhân là kiểm tra và quản lý các giao dịch, chứng chỉ tiền gửi, khoản vay cá nhân, v.v.

Ngân hàng Bán lẻ là gì?

Ngân hàng bán lẻ còn được gọi là ngân hàng tiêu dùng. Ngân hàng bán lẻ là dịch vụ tài chính mà ngân hàng và các tổ chức tài chính cung cấp cho người tiêu dùng. Nó là một trong những bộ phận của hệ thống ngân hàng thương mại nhằm cung cấp các dịch vụ ngân hàng.

Ngân hàng bán lẻ cũng rất cần thiết vì nó cung cấp quy trình xử lý khách hàng đơn giản hơn các ngân hàng thương mại. Nó nổi lên như một sự kết hợp ăn ý giữa hệ thống ngân hàng truyền thống và hiện đại giúp khách hàng giải quyết các vấn đề tài chính của mình.

Ngân hàng bán lẻ cung cấp dịch vụ ngân hàng di động, ATM, RTGS, tài khoản tiền gửi định kỳ, cơ sở tín dụng, v.v. cho khách hàng bán lẻ của mình. Hệ thống ngân hàng bán lẻ rất quan trọng đối với người dân địa phương vì người dân địa phương thích các chi nhánh địa phương hơn.

Các loại ngân hàng bán lẻ-

Chức năng :

1. Cải thiện thanh khoản và cung tiền
2. Cung cấp tín dụng với lãi suất phải chăng
3. Nó giúp giảm khả năng vỡ nợ đối với khoản vay
4. Tài khoản tiền gửi định kỳ

Sản phẩm và Dịch vụ Ngân hàng Bán lẻ:

1. Ngân hàng trực tuyến
2. Ngân hàng qua điện thoại
3. Ngân hàng video
4. Quà tặng và thẻ du lịch
5. Cho vay cá nhân và cho vay vàng

Ngân hàng Cá nhân là gì?

Ngân hàng cá nhân là một trong những dịch vụ tài chính do ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cung cấp cho khách hàng của mình hoặc công chúng hoặc cá nhân chứ không phải doanh nghiệp, tổ chức, v.v. và các cá nhân bao gồm sinh viên, người về hưu, người lớn, v.v.

Trong dịch vụ ngân hàng cá nhân, các ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng trực tuyến, tiện ích thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng, tài khoản tiết kiệm, tiện ích giao dịch, GẦN, chứng chỉ tiền gửi, v.v., cho người tiêu dùng của họ.

Dịch vụ ngân hàng cá nhân cũng rất cần thiết cho hệ thống ngân hàng vì nó cung cấp một số tiện ích mà hệ thống ngân hàng bán lẻ không có.

Sản phẩm và Dịch vụ Ngân hàng Cá nhân:

Sản phẩm Ngân hàng Cá nhân

1. Tài khoản ngân hàng
2. Trung tâm cuộc gọi
3. Thẻ

Giải pháp ngân hàng cá nhân

1. Con nợ
2. Tiết kiệm thuế FD
3. Tiền đặt cọc

Dịch vụ ngân hàng cá nhân

1. Tài khoản Demat
2. Trái phiếu
3. Sản phẩm bảo hiểm
4. Các khoản vay hoặc cơ sở tín dụng

Các loại ngân hàng cá nhân-

1. Ngân hàng thương mại
2. Ngân hàng tư nhân
3. Tổ chức tài chính

Chức năng :

1. Cơ sở thế chấp/tín dụng
2. Cung cấp các tiện ích ngân hàng đầy đủ trong tay
3. Dịch vụ ngân hàng trực tuyến và ngân hàng cá nhân

Sự khác biệt chính giữa Ngân hàng Bán lẻ và Ngân hàng Cá nhân

1. Các ngân hàng bán lẻ cung cấp các sản phẩm và dịch vụ khác nhau cho khách hàng bán lẻ của họ. Dịch vụ ngân hàng cá nhân được cung cấp cho công chúng, người tiêu dùng hoặc cá nhân để sử dụng cá nhân.
2. Ngân hàng bán lẻ cung cấp dịch vụ ngân hàng di động, ATM, RTGS, tài khoản tiền gửi định kỳ, cơ sở tín dụng và ngân hàng cá nhân. Các ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng trực tuyến, tiện ích thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng, tài khoản tiết kiệm, tiện ích giao dịch, NEFT, chứng chỉ tiền gửi, v.v.
3. Ngân hàng bán lẻ có nhiều loại khác nhau, ví dụ như dịch vụ ngân hàng bưu điện, ngân hàng tư nhân, ngân hàng phát triển cộng đồng, v.v. và ngân hàng cá nhân cũng có nhiều loại, tức là ngân hàng thương mại, tổ chức tài chính, ngân hàng tư nhân, v.v.
4. Các chức năng của ngân hàng bán lẻ như kiểm soát thanh khoản và nguồn cung tiền, Cung cấp tín dụng với lãi suất phải chăng, v.v. và các chức năng của ngân hàng cá nhân như cơ sở tín dụng, cung cấp các cơ sở ngân hàng chính thức trong tay, v.v.
5.  Ngân hàng bán lẻ đóng vai trò quản lý tiền, gửi tiền, cho vay giáo dục, v.v. cho các khách hàng cá nhân của mình. Ngân hàng cá nhân đóng vai trò kiểm tra và quản lý các giao dịch, chứng chỉ tiền gửi, cầm cố, cho vay cá nhân… của các cá nhân.

dự án

1. https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/02652320210432936/full/ht
2. https://link.springer.com/article/10.1057/palgrave.jt.5740049

Cập nhật lần cuối: ngày 11 tháng 2023 năm XNUMX