Khu vực tài chính hỗ trợ các quốc gia duy trì sự lành mạnh và khả năng duy trì trong nền kinh tế của họ. Hoạt động kinh doanh tài chính mang lại nhiều tiến bộ và quyền tự do khác nhau cho khách hàng cuối cùng, hiệp hội và chính phủ để phát triển hoạt động kinh doanh của họ và thu được lợi ích.
Đồng thời, họ cũng thực hiện các phương pháp để hạn chế rủi ro cho tổ chức. Khuôn khổ tài chính có nhiều cấu trúc khác nhau, chẳng hạn như ngân hàng bán lẻ, ngân hàng bán buôn, ngân hàng kinh doanh tài chính thể chế và ngân hàng doanh nghiệp.
Chìa khóa chính
- Ngân hàng bán buôn liên quan đến việc cung cấp các giải pháp tài chính tùy chỉnh cho các khách hàng doanh nghiệp lớn, trong khi ngân hàng tổ chức liên quan đến việc đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư tổ chức như quỹ hưu trí và quỹ phòng hộ.
- Ngân hàng bán buôn tập trung nhiều hơn vào việc cung cấp tín dụng cho doanh nghiệp và các dịch vụ tài chính khác, trong khi ngân hàng tổ chức giải quyết việc quản lý tài sản và đầu tư thay cho khách hàng.
- Ngân hàng bán buôn phục vụ cho các tập đoàn lớn và ngân hàng tổ chức phục vụ cho các nhà đầu tư tổ chức—sự khác biệt chính giữa hai loại này nằm ở bản chất của khách hàng mà họ phục vụ.
Ngân hàng bán buôn so với ngân hàng tổ chức
Ngân hàng bán buôn đề cập đến việc cung cấp các dịch vụ ngân hàng cho các khách hàng doanh nghiệp lớn, bao gồm các tập đoàn, tổ chức tài chính và các tổ chức chính phủ. Ngân hàng tổ chức đề cập đến việc cung cấp các dịch vụ tài chính cho các khách hàng tổ chức, chẳng hạn như các nhà quản lý đầu tư khác.
Ngân hàng bán buôn cung cấp các loại hỗ trợ cho các tổ chức và ngân hàng theo kịp các báo cáo ngân sách vững chắc. Nó cung cấp các loại hỗ trợ như tiền cho giám đốc điều hành, dịch vụ trung gian và dịch vụ trả góp, giữa ngân hàng giữa ít nhất hai ngân hàng, cho vay đối tác và niên kim tài chính.
Nó hoạt động trong cả lĩnh vực kinh doanh lân cận và trên toàn thế giới. Ngân hàng bán buôn bao gồm ba phần: ngân hàng doanh nghiệp, ngân hàng doanh nghiệp và ngân hàng đầu tư.
Ngân hàng thể chế là tài chính mà các ngân hàng làm với các ngân hàng và kết hợp các chuyên gia cho vay phi truyền thống khổng lồ khác, chẳng hạn như các cơ quan bảo hiểm và Cục Dự trữ Liên bang và GNMA, FNMA, v.v.
Các cá nhân trong bộ phận này của ngân hàng không bao giờ gặp khách hàng thông thường (tổ chức hoặc người dân).
Bảng so sánh
| Các thông số so sánh | Ngân hàng bán buôn | Ngân hàng định chế |
|---|---|---|
| Định nghĩa | Ngân hàng bán buôn cung cấp dịch vụ quản lý tiền tệ cho các đối tác lớn như chính phủ, các tổ chức tư nhân và công cộng với một bản tóm tắt tài chính vững chắc. | Ngân hàng tổ chức cung cấp dịch vụ quản lý tiền tệ cho các công ty nhỏ và người dân mặc dù họ không có báo cáo tài chính vững chắc. |
| Chức năng | Một phần khả năng là hợp nhất và mua lại, tư vấn quản lý, chứng thực, trả tiền mặt cho giám đốc điều hành và bảo đảm cho số tiền được lưu giữ. | Một phần của các dịch vụ là tạo tín dụng, lưu trữ và rút tiền bằng cách sử dụng séc hoặc tính phí hoặc Visa, ứng trước đối với các tài nguyên riêng lẻ, trao đổi, làm việc với các không gian lưu trữ bảo mật, v.v. |
| Phân khúc khách hàng | Các tổ chức lớn, cơ sở tiền tệ và cơ quan chính phủ là khách hàng của các ngân hàng bán buôn. | Các khách hàng đơn lẻ và các tổ chức nhỏ là khách hàng của các ngân hàng tổ chức. |
| Ví dụ | SBI cũng là một ngân hàng bán buôn với các bộ phận và kênh khác nhau dành cho các phân khúc khách hàng khác nhau như công ty, thương nhân và doanh nghiệp. | Nó kết hợp các ngân hàng phi truyền thống khổng lồ khác, chẳng hạn như các cơ quan bảo hiểm và Cục Dự trữ Liên bang và GNMA, FNMA, v.v. |
| Điểm yếus | Khách hàng cần lưu trữ một khoản tiền lớn và chi phí chuẩn bị cao hơn. | Làm hồ sơ và hỗ trợ là tốn kém cho khách hàng. |
Ngân hàng Bán buôn là gì?
Ngân hàng bán buôn là một hệ thống tài chính hoàn chỉnh cung cấp dịch vụ quản lý khách hàng của mình thông qua các kênh khác nhau. Ngân hàng bán buôn hoạt động trong các lĩnh vực kinh doanh lân cận và toàn cầu.
Nó cung cấp các mặt hàng cho khách hàng của mình như trao đổi quốc tế, quản lý giao dịch tiền tệ, quản lý ủy thác, quản lý tư vấn và quản lý tổ chức, đồng thời hoạt động trong lĩnh vực cho vay và nhận từ các ngân hàng khác.
Ngân hàng bán buôn, trong một số trường hợp, được đặt tên là ngân hàng doanh nghiệp hoặc doanh nghiệp. Tuy nhiên, theo nguyên tắc chung, ngân hàng doanh nghiệp và ngân hàng doanh nghiệp là các bộ phận phụ của ngân hàng chiết khấu cung cấp dịch vụ quản lý tiền tệ cho một nhóm khách hàng thay thế.
Nhìn chung, khách hàng của ngân hàng Bán buôn là các cơ quan chính phủ, các công ty nhà nước và tư nhân, đặc biệt là những công ty có vốn lớn. Trong ngân hàng bán buôn, khách hàng lập hồ sơ công ty dưới tên của hiệp hội chứ không phải trên bảng cá nhân cá nhân từ tổ chức.
Ngân hàng bán buôn buộc phí hoạt động thấp, tuy nhiên, chi phí chuẩn bị cao hơn. Nó bổ sung bảo mật bổ sung cho các tài nguyên của khách hàng và nỗ lực duy trì các mối quan hệ tuyệt vời với khách hàng của mình.
Ngân hàng bán buôn mang lại cho khách hàng của mình lợi nhuận cao hơn trong các hoạt động mạo hiểm và hỗ trợ họ trong các sự kiện và phát triển kinh doanh.
Ngân hàng Tổ chức là gì?
Ngân hàng tổ chức là một trong những bộ phận hoặc bộ phận của ngân hàng bán buôn cung cấp dịch vụ quản lý tài chính cho những người tham gia lớn hoặc trung bình. Các khách hàng Tổ chức có thể là các chuyên gia tư nhân hoặc chính phủ.
Ngân hàng tổ chức cung cấp các hình thức hỗ trợ như tiền và tài nguyên cho các giám đốc điều hành, cơ quan quản lý cảnh báo, đầu cơ dự án, cơ quan quản lý trao đổi quốc tế, giao dịch tiền mặt, thanh khoản hội đồng quản trị, rủi ro hội đồng quản trị và các cơ quan quản lý tài chính khác.
Khách hàng cần mở một hồ sơ công ty dưới tên của công ty, như nó vốn có. Khách hàng cần lưu trữ một lượng tiền mặt lớn để bắt đầu nhận các dịch vụ quản lý từ ngân hàng tổ chức.
Bộ phận tài chính tổ chức đã hạn chế khách hàng và cung cấp dịch vụ sans-delay cho khách hàng của mình. Nó hỗ trợ mở rộng điểm tín dụng của khách hàng.
Khung tài chính thể chế lựa chọn những người lao động có trình độ và kinh nghiệm sâu sắc và trả cho họ mức thù lao cao nhất so với các ngân hàng khác. Khung tài chính này có mức độ đáp ứng của khách hàng và đại diện cao hơn các ngân hàng khác.
Sự khác biệt chính giữa Ngân hàng Bán buôn và Ngân hàng Tổ chức
- Các ngân hàng bán buôn cung cấp các dịch vụ và dịch vụ tiền tệ cho khách hàng của họ, từ cá nhân đến các đối tác lớn, mặc dù các ngân hàng tổ chức chỉ cung cấp các dịch vụ và dịch vụ tiền tệ cho các tổ chức thể chế.
- Các dịch vụ được cung cấp bởi ngân hàng bán buôn là cửa hàng, tín dụng, tiền mặt, ngân hàng tổ chức, hợp nhất và văn phòng mua lại, văn phòng tài chính toàn cầu, v.v. Cơ quan quản lý của ngân hàng tổ chức là cơ quan quản lý, hội đồng lưu ký, tạm ứng dự án, tạm ứng cải tiến và các hạng mục tín dụng khác.
- Các ngân hàng tổ chức trả lãi suất đáng kể nhất cho khách hàng của họ so với bán buôn và các khuôn khổ tài chính khác.
- Các ngân hàng tổ chức có lượng khách hàng hạn chế và các ngân hàng bán buôn có lượng khách hàng khổng lồ nói chung.
- Các ngân hàng tổ chức có chi phí hoạt động cao nhất và các ngân hàng bán buôn có chi phí hoạt động thấp hơn.
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1574004816000100
- https://onlinelibrary.wiley.com/doi/abs/10.1111/fmii.12013
Cập nhật lần cuối: ngày 05 tháng 2023 năm XNUMX
Tôi đã nỗ lực rất nhiều để viết bài đăng trên blog này nhằm cung cấp giá trị cho bạn. Nó sẽ rất hữu ích cho tôi, nếu bạn cân nhắc chia sẻ nó trên mạng xã hội hoặc với bạn bè/gia đình của bạn. CHIA SẺ LÀ ♥️
Chara Yadav có bằng MBA về Tài chính. Mục tiêu của cô là đơn giản hóa các chủ đề liên quan đến tài chính. Cô đã làm việc trong lĩnh vực tài chính khoảng 25 năm. Cô đã tổ chức nhiều lớp học về tài chính và ngân hàng cho các trường kinh doanh và cộng đồng. Đọc thêm tại cô ấy trang sinh học.
Bài viết này rất hữu ích cho những ai muốn tìm hiểu sự phức tạp của ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức. Nó cung cấp sự rõ ràng về chức năng, phân khúc khách hàng và ví dụ về các ngân hàng hoạt động trong các lĩnh vực này.
Tôi nhận thấy sự so sánh giữa ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức rất mang tính giáo dục. Nội dung có cấu trúc tốt và cung cấp sự hiểu biết toàn diện về các dịch vụ tài chính được cung cấp bởi cả hai hệ thống ngân hàng.
Bài báo tuyệt vời! Nó rất nhiều thông tin và cung cấp lời giải thích rõ ràng về sự khác biệt giữa ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức. Nó cũng giải thích các chức năng và phân khúc khách hàng của cả hai loại hình ngân hàng.
Bài viết chỉ ra một cách hiệu quả những nhược điểm của cả ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức. Điều cần thiết là phải xem xét những hạn chế khi đánh giá các lựa chọn ngân hàng khác nhau.
Tôi đánh giá cao những giải thích chi tiết về ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức. Bài viết này cung cấp cái nhìn tổng quan toàn diện về cả hai loại hình ngân hàng, giúp bạn dễ dàng hiểu được các sắc thái của từng loại.
Tổng quan chi tiết về ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức được trình bày rất rõ ràng. Bài viết cung cấp những hiểu biết có giá trị về bản chất của khách hàng, chức năng cũng như những ưu điểm và nhược điểm của các hệ thống ngân hàng này.
Bài viết cung cấp sự giải thích kỹ lưỡng về ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức, khiến nó trở thành nguồn thông tin quý giá cho những ai muốn tìm hiểu các hệ thống tài chính phức tạp này. Nó được viết tốt và nhiều thông tin.
Thông tin được cung cấp về ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức rất sâu sắc. Rõ ràng là các loại hình ngân hàng này phục vụ các khách hàng khác nhau và có chức năng cũng như chi phí hoạt động riêng biệt. Bài viết này là một nguồn tài nguyên tuyệt vời cho bất cứ ai muốn hiểu thêm về ngân hàng.
Là một người quan tâm đến tài chính, tôi nhận thấy những mô tả về ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức cực kỳ thú vị. Bài viết truyền tải một cách hiệu quả sự khác biệt giữa hai loại và loại khách hàng mà họ phục vụ.
Bảng so sánh được cung cấp trong bài viết rất hữu ích. Nó nêu rõ sự khác biệt chính giữa ngân hàng bán buôn và ngân hàng tổ chức về phân khúc khách hàng, chức năng và ví dụ về các ngân hàng thuộc các loại này.