Was ist eine Bankgarantie? | Funktionsweise, Typen, Beispiele, Vor- und Nachteile

Eine Garantie bedeutet, etwas als Sicherheit zu geben. Ein Kreditinstitut bietet eine Bankgarantie an, die verspricht, für den Verfall aufzukommen, wenn ein Schuldner im Rahmen bestimmter Vorschriften in Zahlungsverzug gerät oder vertragliche Verpflichtungen nichtig macht.

Die Garantie erhöht die Kaufkraft des Unternehmens und steigert damit das Geschäftswachstum.

Es gibt zwei Hauptarten von Zusicherungen durch die Bank, nämlich Direkt (für die Überseetransaktion) und indirekte (für den Exporthandel).

Key Take Away

1. Eine Bankgarantie ist ein Finanzinstrument, das verwendet wird, um einem Dritten zuzusichern, dass eine Bank im Namen ihres Kunden zahlen wird.
2. Sie werden im Geschäftsverkehr als Sicherheit zur Risikominimierung und zur Absicherung von Zahlungsverpflichtungen benötigt.
3. Bankbürgschaften können verschiedene Formen annehmen, wie zum Beispiel Erfüllungs-, Zahlungs- und Anzahlungsbürgschaften.

Wie funktioniert eine Bankgarantie? ung?

1. A Bankgarantie Voraussetzung für die Zulassung ist, dass eine Person über eine gute finanzielle Leistungsfähigkeit verfügt.
2. Das Bankgarantie kann bei jeder Bank außer der des Kontoinhabers beantragt werden.
3. Jede Person, die über eine gute finanzielle Bilanz bei der Bank verfügt, ist berechtigt, einen Antrag zu stellen Bankgarantie.
4. Transaktionshistorie, Kreditwürdigkeit, aktuelle Vermögenswerte usw. bestimmen die Zulassungskriterien der Person.
5. Vor der Genehmigung berücksichtigt die Bank auch die Laufzeit der Bankgarantie und den Wert der Angaben zum Begünstigten.
6. In einigen seltenen Fällen verlangen Banken eine Art Sicherheit.
7. Nach Erfüllung der Zufriedenheitskriterien des Bankpersonals erhalten Sie die notwendige Genehmigung für die Bürgschaft.

Arten von Bankgarantien:

Eine Bankgarantie gilt für einen bestimmten Betrag und einen vorher festgelegten Zeitraum.

Finanzen

Die Bank tritt im Namen des Antragstellers als Bürge auf. Falls der Antragsteller die Rückzahlung nicht leistet, zahlt die Bank in ihrem Namen zurück und erhebt eine geringe Anfangsgebühr.

Leistungsbasiert

Die Bank fungiert als Garant für die vollständige Erfüllung der Vertragspflichten. Bei Nichterfüllung zahlt die Bank dem Begünstigten das Geld zurück.

Vorauszahlung

Die Bank fungiert als Bürge und erstattet im Falle der Nichterfüllung der Vertragsbedingungen die Vorauszahlung zurück.

Zahlung / Darlehen

Die Bank fungiert als Garant für die Zahlung/Kreditrückzahlung. Bei Nichterfüllung der Zahlung zahlen die Banken den Verzugsbetrag.

Angebotsvereinbarung

Die Bank ist für den Bieter ein Garant und stellt die Vertragsabwicklung sicher.

Ausländische Banken

Die Bank tritt gegenüber den ausländischen Begünstigten als Bürge auf.

Vor- und Nachteile der Bankgarantie

Vorteile	Nachteile
Selbst kleine Unternehmen mit Eigenheimbasis können Geschäftsbanken nutzen. Vorteile	Geschäftsbankkonten sind teurer als herkömmliche Bankkonten. Nachteile.
Eine Bankgarantie führt zu einer Reduzierung des mit der Geschäftstransaktion verbundenen finanziellen Risikos.	Die Finanztransaktionen und die Position des Unternehmens können zeitaufwändig sein.
Kleine Unternehmen können sich Kredite sichern/Geschäfte abwickeln, ohne sich Gedanken über potenzielle Risiken machen zu müssen.	Die Banken geben nicht ohne weiteres eine Garantie für verlustbringende oder hochwertige Transaktionen.
Banken erheben für Garantien geringe Gebühren, 1 % der Gesamttransaktion.	Banken benötigen möglicherweise für bestimmte Transaktionen eine Art Sicherheit.
Die BG benötigt weniger Unterlagen und wird von den Banken schneller bearbeitet.
Die Transaktionen, an denen BG beteiligt ist, gelten als kreditwürdiger.

Bibliographie

1. https://www.manchesterhive.com/view/9781847799913/9781847799913.00016.xml

Letzte Aktualisierung: 11. Juni 2023