Due modi per finanziare un'impresa sono il private equity e il debito privato. La scelta di ciò che è meglio per te varia in base alle esigenze personali.
Punti chiave
- Tipo di investimento: il debito privato comporta il prestito di denaro alle imprese, mentre il private equity comporta l'acquisto di quote di proprietà nelle società.
- Rischio e rendimento: il debito privato comporta un rischio inferiore e fornisce reddito fisso, mentre il private equity ha un rischio più elevato con rendimenti potenzialmente maggiori.
- Struttura del capitale: gli investimenti nel debito privato sono senior nella struttura del capitale, mentre gli investimenti in private equity sono strumenti azionari o simili ad azioni.
Debito privato vs private equity
La differenza tra debito privato e private equity è la fonte da cui si ottiene il denaro e la misura in cui tale denaro viene utilizzato.
Equità privata consente a vari investitori di investire in piccole e giovani imprese che potrebbero essere avanzate e migliorate e possono essere successivamente vendute a un prezzo elevato.
Mentre il debito privato è una forma di prestito: informale e formale. Il debito non consente investimenti considerevoli nell'azienda e il profitto si riduce.
Tavola di comparazione
| Parametro di confronto | Private equity | Debito privato |
|---|---|---|
| Ruolo di interesse | Queste aziende cercano giovani aziende e società sottovalutate in cui investire, sviluppare, rivendere e ottenere profitti. | Un prestito personale, una carta di credito, un'obbligazione aziendale o un prestito aziendale viene prelevato da investitori individuali o privati. |
| Fonte | Si ottiene da investitori privati e società che acquistano piccole imprese | Il debito può essere ottenuto da un parente, un amico o anche una società privata |
| Incentivi agli investitori | Dopo che la società o l'azienda si è trasformata, attira l'attenzione di vari investitori pronti a effettuare investimenti su larga scala nella nuova società. Ciò consente agli azionisti originari di ottenere profitti su larga scala. | Per gli investitori che contribuiscono al debito della tua azienda, potrebbero esserci meno incentivi a lavorare sodo per far crescere l'attività rispetto a se l'investitore fosse un detentore di azioni. Questo perché i detentori del debito hanno la priorità di ricevere fondi nel caso dopo la liquidazione, quindi non hanno alcun incentivo a far crescere l'attività. |
| Contanti e altri requisiti | Richiedeva una grande quantità di denaro per gli investimenti. Richiede esperienza e capacità per valutare in quale società è ideale investire e il profitto che potrebbe essere ottenuto dalla sua rivendita. | In questo, la società deve pagare regolarmente il detentore del debito insieme agli interessi. Ciò porta a un grave drenaggio di denaro. |
| Responsabilità in bilancio | L'equità non appare come una passività nel tuo bilancio. Tuttavia, è necessario divulgare altri detentori di azioni nei documenti finanziari e aziendali. | È una passività per la società e in bilancio. Gli investitori possono esitare a investire in una società con troppi danni sui suoi libri contabili. |
Cos'è il debito privato?
Il debito privato è il debito maturato da individui o imprese private. Il debito privato può essere ottenuto in diverse forme che variano da un prestito personale, una carta di credito, un'obbligazione aziendale o un prestito aziendale.
Il debito privato è rischioso perché quando un prestito viene erogato all'interno della famiglia o tra amici, rimborsi irregolari possono causare tensioni e persino sfociare in un rapporto conflittuale.
Cos'è il private equity?
Il private equity è cresciuto in modo significativo negli ultimi 20 anni. Si tratta di una classe di investimento non convenzionale che comprende asset non quotati in borsa.
In questo, i fondi e gli investitori investono attivamente in aziende private. Partecipano persino alle acquisizioni di società pubbliche. Questo porta allo smaltimento di equità pubblica.
A Private Equity Il fondo ha soci accomandanti (LP), che di solito possiedono il 99% delle azioni del fondo e hanno responsabilità limitata o zero responsabilità. Al contrario, i General Partners (GP) possiedono solo l'1% delle azioni e hanno l'intera responsabilità.
Il target primario dei fondi di Private Equity è un'azienda giovane che sembra avere un futuro promettente e una solida gestione.
OBIETTIVI PRINCIPALI
- Il private equity è una forma di finanziamento privato. In questo, vari investitori investono direttamente nelle società, le sviluppano e realizzano enormi profitti dopo averle vendute.
- Il private equity è rischioso e illiquido e gli investitori si aspettano un rendimento molto più elevato rispetto all'investimento iniziale.
Principali differenze tra Private Debt e Private Equity
- Il debito privato è più facile da ottenere se ci sono buoni rapporti tra le persone. Ma per investire in una nuova azienda, vengono condotti molti studi ed esami.
- La persona che ottiene il debito presta denaro ad altri e vive dei loro soldi, mentre l'azienda venduta perde la proprietà e non può più rivendicare alcun diritto su di essa.
- https://www.federalreserve.gov/pubs/feds/1996/199625/199625pap.pdf
- https://epublications.marquette.edu/cgi/viewcontent.cgi?article=1028&context=fin_fac
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